La banca centrale della Nigeria interrompe la registrazione di nuovi clienti per quattro società fintech durante l'audit KYC
Summary:
La Banca centrale della Nigeria (CBN) ha costretto quattro società fintech - OPay, Kuda Bank, Moniepoint e PalmPay - a sospendere le iscrizioni di nuovi clienti a causa di un audit in corso dei processi Know Your Customer (KYC). Questo sviluppo è avvenuto quando la Commissione per i crimini economici e finanziari (EFCC) ha congelato diversi conti bancari implicati in attività forex non autorizzate. Tuttavia, i clienti esistenti delle suddette aziende possono eseguire transazioni come di consueto. In altre notizie, Emomotimi Agama è stato nominato nuovo direttore generale della Securities and Exchange Commission (SEC) in una mossa per regolamentare il mercato dei capitali e promuovere la crescita economica.
Su direttiva della Banca centrale nigeriana (CBN), quattro società di tecnologia finanziaria hanno temporaneamente interrotto la registrazione di nuovi clienti. Questo è un aspetto dell'impegno continuo della Nigeria per far rispettare protocolli Know Your Customer (KYC) più forti all'interno delle comunità di investimento crypto e convenzionali. Le aziende tecnologiche OPay, Kuda Bank, Moniepoint e PalmPay hanno sospeso l'aggiunta di nuovi account utente mentre i metodi KYC sono in fase di verifica, riferisce il media africano TechCabal. La fonte anonima citata nel rapporto ha dichiarato:
"La CBN è preoccupata per il fatto che molti trader di criptovalute abbiano utilizzato queste piattaforme fintech per manipolare il mercato forex".
La Commissione per i crimini economici e finanziari (EFCC), un organismo di polizia nigeriano, aveva recentemente congelato 1.146 conti bancari coinvolti in attività forex non autorizzate prima che venisse alla luce questo blocco delle registrazioni di nuovi clienti. Tuttavia, gli attuali utenti di queste quattro società fintech rimangono inalterati e possono effettuare depositi e trasferimenti di fondi come di consueto. In una dichiarazione di una delle società interessate si legge:
"Per ora abbiamo sospeso la registrazione di nuovi account. Ciò significa che l'apertura di un nuovo conto in questo momento non è possibile. Ci scusiamo per gli eventuali disagi che ciò potrebbe causare".
Dopo aver valutato i 1.146 conti bancari congelati, si è visto che solo il 10% era gestito da fintech. La quota maggiore era gestita da banche commerciali. Questa azione governativa è guidata dalla CBN con il supporto della National Security Agency (NSA) e dell'EFCC. La banca commerciale nigeriana Fidelity Bank aveva bloccato tutti i trasferimenti in uscita verso le stesse società fintech nell'ottobre 2023, a causa di problemi relativi al KYC. La mancanza di disposizioni KYC sulle piattaforme è stata un catalizzatore per attività fraudolente come il riciclaggio di denaro e l'evasione fiscale. Un rappresentante di una delle società fintech ha commentato che la sospensione della registrazione di nuovi clienti è per una "breve durata" e che la società tornerà in attività una volta terminato l'audit del processo KYC.
Un ulteriore sviluppo nello spazio finanziario nigeriano ha visto la nomina di Emomotimi Agama come nuovo direttore generale della Securities and Exchange Commission (SEC). Si prevede che la sua nomina regolerà il mercato dei capitali, aumenterà la fiducia degli investitori e aumenterà la crescita economica. Nathaniel Luz, CEO di Flincap, un exchange di criptovalute over-the-counter, ha espresso ottimismo sulla nomina. Ha affermato che la comunità spera che il nuovo presidente della SEC aiuti le startup a semplificare le loro procedure di licenza per gestire piattaforme crittografiche in Nigeria. Inoltre, Lucky Uwakwe, presidente del Blockchain Industry Coordinating Committee of Nigeria (BICCoN) e fondatore di SaBi Exchange, ha definito la nomina una "scelta giudiziosa".
Published At
5/1/2024 11:00:34 AM
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