L'EBA propone di rinnovare le norme antiriciclaggio per i fornitori di criptovalute
Summary:
L'Autorità bancaria europea (EBA) cerca di rivedere le norme antiriciclaggio esistenti, prendendo di mira in particolare il finanziamento del terrorismo tra i fornitori di servizi di criptovaluta. L'ABE ha pubblicato una proposta di schema per affrontare le carenze degli attuali regolamenti europei e ha invitato il pubblico a presentare un feedback fino a febbraio 2024. Le norme proposte impongono ai fornitori di servizi crypto di raccogliere e conservare i dettagli del conto, garantire la distinguibilità del trasferimento di cripto-attività e confermare la proprietà del conto. Queste linee guida si applicheranno quando i trasferimenti superano i 1000 euro. La nuova legislazione dovrebbe entrare in vigore il 30 dicembre 2024.
L'organo di governo delle banche dell'Unione europea, l'Autorità bancaria europea (EBA), è intenzionata a rivedere i protocolli esistenti contro il riciclaggio di denaro per orientarsi maggiormente verso la lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) per i gestori di criptovalute. Una bozza di documento pubblicata il 24 novembre ha dettagliato la posizione dell'EBA secondo cui le attuali normative stabilite in tutta Europa non sono abbastanza complete per guidare gli esperti di criptovalute nel rispetto degli standard AML/CFT. Lo schema proposto dall'ABE mira a colmare queste lacune ed è aperto al feedback del pubblico fino al 26 febbraio 2024. L'ABE raccomanda di combinare le linee guida AML/CFT per coloro che si occupano di pagamenti digitali e gestori di servizi per le cripto-attività. Allo stesso modo, l'EBA impone ai fornitori di servizi crittografici di "migliorare il flusso di dati senza soluzione di continuità e compatibile tra loro" rendendo i loro sistemi operativi più coesi. Nell'ambito delle normative in sospeso, questi fornitori saranno anche tenuti a raccogliere e conservare i dettagli sugli account self-hosted, garantire la distinguibilità dei trasferimenti di cripto-asset e convalidare la proprietà o la gestione dell'indirizzo da parte della loro clientela. Queste condizioni preliminari entrerebbero in vigore quando la somma trasferita di un conto self-hosted supera i 1000 euro, anche se l'EBA non ha menzionato se questo limite è applicabile su base mensile, giornaliera o una tantum. La nuova serie di norme dovrebbe essere attuata il 30 dicembre 2024, dopo il periodo di consultazione. In precedenza, nell'ultimo mese, l'EBA ha presentato un documento d'esame che esamina la competenza del personale di gestione e degli individui che detengono partecipazioni significative in emittenti di token correlati ad attività e gestori di servizi di asset crittografici. A luglio, l'istituzione ha esortato gli emittenti di stablecoin a rispettare volontariamente alcuni "principi guida" relativi alla valutazione del rischio e alla protezione dei consumatori.
Published At
11/24/2023 10:56:45 AM
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