La EBA propone una renovación de las normas contra el blanqueo de capitales para los proveedores de criptomonedas
Summary:
La Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés) busca revisar las normas existentes contra el lavado de dinero, apuntando específicamente a la financiación del terrorismo entre los proveedores de servicios de criptomonedas. La EBA ha publicado una propuesta de esquema para abordar las deficiencias de la normativa europea actual y ha invitado a la opinión pública hasta febrero de 2024. Las normas propuestas obligan a los proveedores de servicios de criptomonedas a recopilar y conservar los datos de las cuentas, garantizar la distinción de las transferencias de criptoactivos y confirmar la propiedad de las cuentas. Estas pautas se aplicarán cuando las transferencias superen los 1000 euros. Se espera que la nueva legislación entre en vigor el 30 de diciembre de 2024.
El organismo rector de los bancos de la Unión Europea, la Autoridad Bancaria Europea (EBA), está decidido a revisar los protocolos existentes contra el blanqueo de capitales para orientarse más hacia la lucha contra la financiación del terrorismo (ALD/CFT) para los manipuladores de criptomonedas. Un borrador de documento publicado el 24 de noviembre detalló la postura de la EBA de que las regulaciones actuales establecidas en toda Europa no son lo suficientemente completas como para guiar a los expertos en criptomonedas en el cumplimiento de los estándares AML/CFT. El esquema propuesto por la EBA tiene como objetivo abordar estas deficiencias y está abierto a comentarios públicos hasta el 26 de febrero de 2024. La EBA recomienda combinar las directrices ALD/CFT para quienes se ocupan de los pagos digitales y los gestores de servicios de criptoactivos. Del mismo modo, la EBA obliga a los proveedores de servicios de criptomonedas a "mejorar el flujo de datos fluido y compatible entre sí" haciendo que sus sistemas operativos sean más cohesivos. Como parte de las regulaciones pendientes, estos proveedores también deberán recopilar y conservar detalles sobre las cuentas autoalojadas, garantizar la distinguibilidad de las transferencias de criptoactivos y validar la propiedad o la gestión de la dirección por parte de su clientela. Estas condiciones previas entrarían en vigor cuando la suma transferida de una cuenta autoalojada supere los 1000 euros, aunque la EBA no mencionó si este límite es aplicable de forma mensual, diaria o única. Se espera que el nuevo conjunto de reglas se implemente el 30 de diciembre de 2024, después del período de consulta. Anteriormente, en el último mes, la EBA presentó un documento de examen que examinaba la competencia del personal directivo y de las personas que poseen participaciones significativas en emisores de tokens correlacionados con activos y gestores de servicios de criptoactivos. En julio, la institución instó a los emisores de monedas estables a cumplir voluntariamente con ciertos "principios rectores" relacionados con la evaluación de riesgos y la protección de los consumidores.
Published At
11/24/2023 10:56:45 AM
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