L’ABE propose une refonte des règles de lutte contre le blanchiment d’argent pour les fournisseurs de cryptomonnaies
Summary:
L’Autorité bancaire européenne (ABE) cherche à réviser les règles existantes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, en ciblant spécifiquement le financement du terrorisme parmi les fournisseurs de services de crypto-monnaie. L’ABE a publié une proposition de plan pour remédier aux lacunes de la réglementation européenne actuelle et a invité le public à faire part de ses commentaires jusqu’en février 2024. Les règles proposées obligent les fournisseurs de services de cryptomonnaies à recueillir et à conserver les détails des comptes, à assurer la distinction entre les transferts de cryptoactifs et à confirmer la propriété du compte. Ces directives s’appliqueront lorsque les transferts dépassent 1000 euros. La nouvelle loi devrait entrer en vigueur le 30 décembre 2024.
L’organe directeur des banques de l’Union européenne, l’Autorité bancaire européenne (ABE), est sur le point de réviser les protocoles existants contre le blanchiment d’argent afin de s’orienter davantage vers la lutte contre le financement du terrorisme (LBC/FT) pour les gestionnaires de crypto-monnaies. Un projet de document publié le 24 novembre détaille la position de l’ABE selon laquelle les réglementations actuelles établies dans toute l’Europe ne sont pas suffisamment complètes pour guider les experts en crypto-monnaies dans le respect des normes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le plan proposé par l’ABE vise à remédier à ces lacunes et est ouvert aux commentaires du public jusqu’au 26 février 2024. L’ABE recommande de fusionner les lignes directrices en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme pour ceux qui traitent avec des paiements numériques et des gestionnaires de services de crypto-actifs. De même, l’ABE oblige les fournisseurs de services cryptographiques à « améliorer le flux de données transparent et intercompatible » en rendant leurs systèmes d’exploitation plus cohérents. Dans le cadre de la réglementation en cours, ces fournisseurs seront également tenus de recueillir et de conserver des informations sur les comptes auto-hébergés, de s’assurer de la distinction des transferts de crypto-actifs et de valider la propriété ou la gestion de l’adresse par leur clientèle. Ces conditions préalables entreraient en vigueur lorsque la somme transférée d’un compte auto-hébergé dépasserait 1000 euros, bien que l’ABE n’ait pas précisé si cette limite est applicable sur une base mensuelle, quotidienne ou ponctuelle. Le nouvel ensemble de règles devrait entrer en vigueur le 30 décembre 2024, après la période de consultation. Auparavant, le mois dernier, l’ABE a publié un document d’examen examinant les compétences du personnel de direction et des personnes détenant des participations importantes dans des émetteurs de jetons corrélés à des actifs et des gestionnaires de services de crypto-actifs. En juillet, l’institution a exhorté les émetteurs de stablecoins à se conformer volontairement à certains « principes directeurs » concernant l’évaluation des risques et la protection des consommateurs.
Published At
11/24/2023 10:56:45 AM
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