EBA, Mali Suçlarla Mücadele için AML ve CTF Yönergelerini Avrupalı Kripto Firmalarına Genişletiyor
Summary:
Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörle Mücadele Finansmanı (CTF) yönergelerini Avrupalı kripto para şirketlerine genişleterek, mali suçlara maruz kalmalarını belirlemelerine ve azaltmalarına yardımcı olmayı amaçlıyor. 30 Aralık'tan itibaren başlayacak olan revize edilmiş yönergeler, kripto firmalarına bağlı potansiyel riskleri tartışıyor ve risk yönetimi için ayrıntılı eylemler sunuyor. Bu gelişmeler, AB'nin kripto sektöründeki mali suç riskini yönetme yaklaşımını uyumlu hale getirmeye yönelik çok önemli bir adım olarak görülüyor.
Yeni bir gelişmede, Avrupa'daki kripto para birimi işletmeleri artık Avrupa Birliği tarafından sağlanan Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörle Mücadele Finansmanı (CTF) yönergelerine giriyor. Bu, bölgenin mali düzenleyici kurumu olan Avrupa Bankacılık Otoritesi'nin (EBA) 16 Ocak'ta verdiği bir direktifin ardından yürürlüğe girdi. Revize edilen yönergeler, bu kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP'ler) müşterileri, ürün yelpazesi, teslimat yöntemleri ve konum gibi çeşitli faktörleri göz önünde bulundurarak finansal suç faaliyetlerine karşı savunmasızlıkları hakkında bir anlayış geliştirmelerine yardımcı olmayı amaçlamaktadır.
Ayrıca, yönergeler, kripto firmalarının mali suçları hafifletme yaklaşımlarını geliştirmek için atmaları gereken gerekli adımları ve muhtemelen blok zinciri analitik araçlarını tanıttığını gösteriyor. Belirlenen yönergeler, EBA'ya göre 30 Aralık'tan itibaren başlayacak. Düzenleyici kurum, AB içinde mali suçlarla mücadelede önemli bir adım olduğunu ve bu kripto firmalarının kara para aklama ve terör finansmanını kontrol etmeleri için tek tip bir operasyon yöntemi sağladığını düşünerek değişikliği sıcak bir şekilde karşılıyor.
Bu değiştirilen yönergelerin ayrılmaz bir parçası, kripto para birimiyle uğraşan veya kripto şirketlerine hizmet sağlayan finansal kuruluşlar için kripto para biriminin kapsamlı bir şekilde anlaşılmasını ve kripto şirketleriyle ilişkili benzersiz riskleri içerir. Kripto firmaları için mali suç riskinin değerlendirilmesine ilişkin temel tavsiyeler de sağlanmıştır; Firmalara, anonimliği artıran özellikler, kendi kendini kontrol eden cüzdanlar, merkezi olmayan platformlar ve firma ile bu tür hizmetler arasında transfere olanak tanıyan hizmetler gibi hususlarla ilişkili potansiyel riskleri değerlendirmeleri tavsiye edildi.
Geçtiğimiz yıl AB, kripto transferlerini yöneten Fon Transferi Yönetmeliği'ni (ToFR) ve geniş kapsamlı Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) düzenlemelerini uygulamaya koydu. MiCA, kripto yatırımcıları için koruma sağlamış ve Aralık ayında yürürlüğe girecek olsa da, Avrupa Birliği üye ülkeleri, CASP'ler için lisanssız faaliyet göstermelerine izin veren 18 aylık bir geçiş dönemi uygulama hükmüne sahiptir.
Published At
1/17/2024 4:57:24 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.