EBA weitet AML- und CTF-Richtlinien auf europäische Kryptofirmen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität aus
Summary:
Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) weitet die Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) auf europäische Kryptowährungsunternehmen aus, um ihnen zu helfen, ihre Gefährdung durch Finanzkriminalität zu erkennen und zu verringern. Die überarbeiteten Richtlinien, die am 30. Dezember in Kraft treten, erörtern potenzielle Risiken im Zusammenhang mit Kryptofirmen und bieten detaillierte Maßnahmen für das Risikomanagement. Diese Entwicklungen werden als entscheidender Schritt auf dem Weg zur Harmonisierung des EU-Ansatzes zur Bewältigung des Risikos von Finanzkriminalität im Kryptosektor angesehen.
In einer neuen Entwicklung fallen Kryptowährungsunternehmen in Europa nun unter die Richtlinien der Europäischen Union zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF). Dies trat nach einer Richtlinie der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), der Finanzaufsichtsbehörde der Region, am 16. Januar in Kraft. Die überarbeiteten Leitlinien zielen darauf ab, diese Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) dabei zu unterstützen, ein Verständnis für ihre Anfälligkeit für finanzkriminelle Aktivitäten zu entwickeln, wobei verschiedene Faktoren wie ihre Kundschaft, ihre Produktpalette, ihre Liefermethoden und ihr Standort berücksichtigt werden.
Darüber hinaus zeigen die Richtlinien die notwendigen Schritte an, die Kryptofirmen unternehmen müssen, um ihren Ansatz zur Eindämmung von Finanzkriminalität zu verbessern, möglicherweise durch die Einführung von Blockchain-Analysetools. Die festgelegten Richtlinien treten laut EBA am 30. Dezember in Kraft. Die Regulierungsbehörde begrüßt die Änderung nachdrücklich, da sie einen wichtigen Schritt bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität in der EU darstellt und eine einheitliche Arbeitsweise für diese Kryptofirmen ermöglicht, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu kontrollieren.
Ein integraler Bestandteil dieser geänderten Richtlinien umfasst ein umfassendes Verständnis von Kryptowährungen und der einzigartigen Risiken, die mit Kryptounternehmen für Finanzinstitute verbunden sind, die mit Kryptowährungen handeln oder Dienstleistungen für Kryptounternehmen erbringen. Es wurden auch wichtige Ratschläge zur Bewertung des Risikos von Finanzkriminalität für Kryptofirmen gegeben; Den Unternehmen wurde empfohlen, potenzielle Risiken im Zusammenhang mit Aspekten wie Anonymitätsmerkmalen, selbstkontrollierten Wallets, dezentralen Plattformen und Diensten, die den Transfer zwischen dem Unternehmen und solchen Diensten ermöglichen, zu bewerten.
Im vergangenen Jahr hat die EU die Transfer-of-Funds-Verordnung (ToFR), die Krypto-Transfers regelt, und die weitreichenden Markets in Crypto-Assets (MiCA)-Vorschriften umgesetzt. Während MiCA Schutz für Krypto-Investoren bietet und im Dezember in Kraft treten soll, haben die Mitgliedstaaten der Europäischen Union die Bestimmung, eine Übergangsfrist von 18 Monaten für CASPs einzuführen, die es ihnen erlaubt, ohne Lizenz zu arbeiten.
Published At
1/17/2024 4:57:24 AM
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