L’ABE étend les lignes directrices en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme aux entreprises européennes de cryptomonnaies afin de lutter contre la criminalité financière
Summary:
L’Autorité bancaire européenne (ABE) étend les lignes directrices en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) aux sociétés européennes de crypto-monnaies, dans le but de les aider à identifier et à atténuer leur exposition aux crimes financiers. Les lignes directrices révisées, qui entreront en vigueur le 30 décembre, traitent des risques potentiels liés aux entreprises de cryptomonnaies et proposent des mesures détaillées pour la gestion des risques. Ces développements sont considérés comme une étape cruciale vers l’harmonisation de l’approche de l’UE en matière de gestion du risque de criminalité financière dans le secteur des cryptomonnaies.
Fait nouveau, les entreprises de crypto-monnaies en Europe sont désormais soumises aux directives de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) fournies par l’Union européenne. Cette décision est entrée en vigueur le 16 janvier après une directive de l’Autorité bancaire européenne (ABE), l’organisme de réglementation financière de la région. Les lignes directrices révisées visent à aider ces fournisseurs de services sur cryptoactifs (PSCA) à mieux comprendre leur vulnérabilité aux activités criminelles financières, en tenant compte de divers facteurs tels que leur clientèle, leur gamme de produits, leurs méthodes de livraison et leur emplacement.
En outre, les lignes directrices indiquent les mesures nécessaires que les entreprises de crypto-monnaies sont tenues de prendre pour améliorer leur approche de l’atténuation des crimes financiers, en introduisant éventuellement des outils d’analyse blockchain. Les lignes directrices établies entreront en vigueur à partir du 30 décembre, conformément à l’ABE. L’organisme de réglementation accueille chaleureusement l’amendement, le considérant comme une avancée significative dans la lutte contre la criminalité financière au sein de l’UE et permettant à ces entreprises de crypto-monnaies de maintenir un contrôle uniforme sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Ces lignes directrices modifiées font partie intégrante d’une compréhension approfondie des cryptomonnaies et des risques uniques associés aux sociétés de cryptomonnaies pour les établissements financiers qui font le commerce de cryptomonnaies ou fournissent des services aux entreprises de cryptomonnaies. Des conseils essentiels concernant l’évaluation du risque de criminalité financière pour les entreprises de crypto-monnaies ont également été fournis ; Il a été conseillé aux entreprises d’évaluer les risques potentiels associés à des aspects tels que les caractéristiques favorisant l’anonymat, les portefeuilles autocontrôlés, les plateformes décentralisées et les services permettant le transfert entre l’entreprise et ces services.
Au cours de l’année écoulée, l’UE a mis en œuvre le règlement sur le transfert de fonds (ToFR), qui régit les transferts de cryptomonnaies, et la réglementation de grande envergure sur les marchés de crypto-actifs (MiCA). Alors que MiCA a fourni des protections aux investisseurs en crypto-monnaies et doit être appliqué en décembre, les États membres de l’Union européenne ont la disposition de mettre en œuvre une période de transition de 18 mois pour les CASP, leur permettant d’opérer sans licence.
Published At
1/17/2024 4:57:24 AM
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