UE expande leis de combate à lavagem de dinheiro para incluir o setor de criptomoedas
Summary:
A União Europeia está pronta para expandir sua lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo para cobrir o crescente mercado de criptomoedas. Esses desenvolvimentos exigem que as empresas de serviços de criptografia confirmem os detalhes do cliente e relatem atividades suspeitas. Todas as transações acima de € 1.000 (US$ 1.090) estarão sujeitas a verificações e medidas de mitigação de risco para carteiras auto-hospedadas foram estabelecidas. Além disso, a Unidade de Inteligência Financeira recebeu maiores poderes, e as empresas de criptografia agora precisam examinar não apenas os clientes, mas também seus produtos e métodos de entrega.
Um acordo provisório para ampliar a lei de combate à lavagem de dinheiro (PLD) e ao financiamento do terrorismo da UE foi alcançado pelos Estados-membros da União Europeia, legisladores e pela Comissão Europeia. Essa expansão afetará o mercado de criptomoedas em ascensão extensivamente. As empresas preocupadas que fornecem serviços de criptomoedas agora serão obrigadas a verificar os detalhes de seus clientes e relatar quaisquer operações que pareçam duvidosas. O novo acordo determina que qualquer transação no valor de € 1.000 (US$ 1.090) ou mais deve ser examinada. Em um esforço para mitigar os riscos associados às carteiras digitais pessoais, a lei provisória estabeleceu medidas.
Foram criados sistemas especiais de monitorização para os prestadores de serviços de criptoativos que se dedicam a transacções transfronteiras. Eles também são obrigados a acompanhar de perto as interações comerciais de indivíduos de alto patrimônio líquido. O acordo mais recente dota a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) de autoridade adicional também, permitindo que a agência acesse de forma rápida e fácil dados financeiros e administrativos vitais, como registros fiscais, detalhes de fundos, ativos congelados vinculados a penalidades financeiras e transferências de criptomoedas.
A lei de AML recém-adotada fazia parte de um pacote legislativo apresentado em 20 de julho de 2021, conhecido como Mercados de Criptoativos (MiCA), que se aplicará a todas as nações da UE. Foi concebido para reforçar os esforços da UE para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Antes de ser aplicada, esta lei tem de obter a aprovação formal do Parlamento Europeu e dos Estados-membros.
Em outros desenvolvimentos, a União Europeia está refinando seus regulamentos financeiros para prevenir a lavagem de dinheiro na arena das criptomoedas. Em 16 de janeiro, a Autoridade Bancária Europeia (EBA) atualizou suas regras de prevenção à lavagem de dinheiro para incluir empresas de criptomoedas. Portanto, as empresas de criptografia com sede na UE agora devem avaliar sua potencial participação em crimes financeiros, analisando de perto seus clientes, os produtos que oferecem, seus métodos de entrega e suas localizações geográficas.
Published At
1/18/2024 11:48:28 AM
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