الاتحاد الأوروبي يوسع قوانين مكافحة غسل الأموال لتشمل قطاع العملات المشفرة
Summary:
من المقرر أن يوسع الاتحاد الأوروبي قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ليشمل سوق العملات المشفرة المتنامي. تتطلب هذه التطورات من شركات خدمات التشفير تأكيد تفاصيل العملاء والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. ستخضع جميع المعاملات التي تزيد عن 1000 يورو (1090 دولارا) للفحوصات وتم وضع تدابير تخفيف المخاطر للمحافظ المستضافة ذاتيا. علاوة على ذلك ، تم منح وحدة الاستخبارات المالية صلاحيات أكبر ، وتحتاج شركات التشفير الآن إلى التدقيق ليس فقط في العملاء ولكن أيضا في منتجاتهم وطرق التسليم.
تم التوصل إلى اتفاق مؤقت لتوسيع قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الاتحاد الأوروبي من قبل الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي والمشرعين والمفوضية الأوروبية. سيؤثر هذا التوسع على سوق العملات المشفرة الناشئ على نطاق واسع. ستكون الشركات المعنية التي تقدم خدمات العملة المشفرة ملزمة الآن بالتحقق من تفاصيل عملائها والإبلاغ عن أي عمليات تبدو مشكوك فيها. وينص الاتفاق الجديد على ضرورة التدقيق في أي معاملة بقيمة 1000 يورو (1090 دولارا) أو أكثر. في محاولة للتخفيف من المخاطر المرتبطة بالمحافظ الرقمية الشخصية ، وضع القانون المؤقت تدابير.
تم إنشاء أنظمة مراقبة خاصة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة الذين يشاركون في المعاملات عبر الحدود. كما يطلب منهم تتبع التفاعلات التجارية للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية عن كثب. تمنح الاتفاقية الأخيرة وحدة الاستخبارات المالية (FIU) سلطة إضافية أيضا ، مما يمكن الوكالة من الوصول بسرعة وسهولة إلى البيانات المالية والإدارية الحيوية مثل السجلات الضريبية وتفاصيل الأموال والأصول المجمدة المرتبطة بالعقوبات المالية وتحويلات العملات المشفرة.
كان قانون مكافحة غسل الأموال المعتمد حديثا جزءا من حزمة تشريعية تم طرحها في 20 يوليو 2021 ، والمعروفة باسم الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) ، والتي ستنطبق على جميع دول الاتحاد الأوروبي. وقد تم تصميمه لتعزيز جهود الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. قبل إنفاذه ، يجب أن يحصل هذا القانون على موافقة رسمية من البرلمان الأوروبي والدول الأعضاء.
في تطورات أخرى ، يقوم الاتحاد الأوروبي بتحسين لوائحه المالية لمنع غسل الأموال في مجال العملات المشفرة. في 16 يناير ، قامت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) بتحديث قواعد منع غسيل الأموال لتشمل شركات العملات المشفرة. وبالتالي ، يجب على شركات التشفير التي تتخذ من الاتحاد الأوروبي مقرا لها الآن تقييم مشاركتها المحتملة في الجرائم المالية من خلال تحليل عملائها عن كثب ، والمنتجات التي تقدمها ، وطرق التسليم ، ومواقعها الجغرافية.
Published At
1/18/2024 11:48:28 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.