现实世界的资产代币化：重塑DeFi未来的新趋势
Summary:
现实世界资产 （RWA） 代币化的采用在加密货币市场激增，估计价值 70 亿美元，预计到 2030 年将达到 16 万亿美元。通过代币化，有形资产和金融资产的所有权都可以转换为可转让的数字代币。这一趋势之所以受到主流关注，主要是因为贝莱德这样的金融巨头。目前，RWA代币化正在弥合传统金融和去中心化金融（DeFi）之间的差距。随着越来越多的现实世界资产被代币化，预计它将影响 DeFi 的未来，扩大该行业的资产范围，并可能降低 DeFi 臭名昭著的波动性。
随着现实世界资产 （RWA） 代币化的日益普及，加密货币市场正在蓬勃发展。这一趋势得到了贝莱德等顶级金融机构的支持。代币化允许将金融和有形资产的所有权转移到不可变和可转让的数字代币中。这些代币在众多网络和平台上免费发行、购买、出售和切换。得益于区块链技术，传统上缺乏流动性的房地产和美国国债等资产现在可以在去中心化金融（DeFi）协议上进行交易。预测表明，到 2030 年，70 亿美元的 RWA 代币市场将扩大到 16 万亿美元。
RWA代币化的最早例子之一是稳定币，其中代币等同于美元等法定货币的单位。随着时间的推移，代币化已经涵盖了更广泛的资产，如股票、债券、固定收益和房地产。当全球最大的资产管理公司贝莱德（BlackRock）推出其BUIDL资产代币化平台时，这一进展得到了广泛的认可。
到 2023 年，RWA 代币化也在 DeFi 行业产生了显着影响。Bitfinex的一位分析师向Cointelegraph透露，加密货币与主流金融市场的整合，以及更广泛的经济状况，将影响DeFi中RWA的未来。随着加密货币在金融市场上越来越被接受为合法资产类别，DeFi 项目可能会提供稳定性和现实世界的锚定。
RWA 代币化代表了 DeFi 行业的重大转变，到目前为止，该行业一直优先考虑加密原生资产。这一变化为 DeFi 行业提供了更多样化的资产，包括房地产、债券、商品和知识产权，这些都是 DeFi 中增长最快的资产类别。
尽管 DeFi 以引入革命性的金融服务而闻名，但它也以其波动性而闻名。Polymesh 协会代币化主管 Graeme Moore 解释说，纳入 RWA 可以通过提供对各种资产的敞口来帮助减轻这种波动性，从而降低风险并提供稳定一致的结果。
近年来，MakerDAO 和 Aave 等主要 DeFi 平台已开始使用 RWA 作为流动性、算法稳定币支持和收益产品。自 2020 年整合 RWA 以来，MakerDAO 开始依赖它们来维持财务可行性，RWA 约占流通 Dai 的 46%，占 MakerDAO 预期年收入的 48%。
DeFi 做市商 Keyrock 首席执行官 Kevin de Patoul 表示，在 DeFi 产品中引入 RWA 才刚刚开始，预计未来会有更复杂和多样化的资产。Phoenix Labs 的联合创始人兼首席执行官 Sam MacPherson 对此表示同意，并希望这将激励传统投资者探索其他 DeFi 产品，如借贷和稳定币。
Frax Finance 是 DeFi 设置的另一个例子，它在其稳定币 FRAX 中利用 RWA，并提供独特的 DeFi 收益产品。同样，Mountain Protocol 将 RWA 用于其具有收益的稳定币 USDM。Aave DAO 使用 RWA 作为其 RWA 投资概念的一部分，以获得链下收益敞口。
总而言之，随着 DeFi 协议包含更广泛的 RWA，这可能会导致创新金融产品和服务的创建。因此，这些协议将能够设计出满足广泛投资者偏好的新产品，确保市场稳定性和与传统金融相媲美的信任。
Published At
5/20/2024 4:09:00 PM
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