Mercado de ativos tokenizados do mundo real dispara e deve atingir US$ 16 trilhões até 2030
Summary:
Este artigo discute o crescimento significativo testemunhado no mercado de ativos tokenizados do mundo real (RWA), que deve se tornar uma indústria de US$ 16 trilhões até o final da década. Várias classes de ativos, incluindo imóveis, estão sendo ativamente tokenizadas, atraindo o interesse de 91% dos investidores institucionais. A mudança para a tokenização é atribuída à clareza regulatória em certas jurisdições e a projetos-piloto bem-sucedidos. O setor imobiliário se tornou um caso de uso popular para tokenização, mas desafios únicos persistem devido a diversas leis e registros em todas as jurisdições. O artigo também destaca os principais empreendimentos de tokenização dos gigantes bancários UBS e JPMorgan.
Apesar do ceticismo inicial, o mercado de ativos tokenizados do mundo real (RWA) experimentou um crescimento explosivo no ano passado. O Boston Consulting Group prevê que, até o final da década, a tokenização de ativos ilíquidos globais pode se transformar em uma indústria de US$ 16 trilhões. Uma série de categorias de ativos estão sendo ativamente tokenizadas e atraindo investimentos. Estatísticas recentes sugerem que o valor total dos ativos tokenizados do mundo real subiu para um recorde de US$ 2,75 bilhões em agosto.
De acordo com um estudo conjunto da empresa de pesquisa e consultoria Celent e da gigante bancária BNY Mellon, 91% dos investidores institucionais estão interessados em investir em ativos tokenizados. Além disso, quase todos os participantes concordaram que a tokenização tem o potencial de revolucionar a gestão de ativos. Matthijs de Vries, cofundador da AllianceBlock, uma empresa pioneira em um mercado tokenizado descentralizado, observou que esses dados sugerem a poderosa influência que os investimentos de nível institucional podem ter na indústria, levando a um crescimento exponencial no mercado de RWA.
A aceleração no interesse pela tokenização de RWAs pode ser atribuída à maior clareza regulatória em certas jurisdições e a projetos piloto prósperos. Rendimentos insalubres em finanças descentralizadas (DeFi) e a subsequente inervação de inúmeros projetos cripto significativos em 2022 encorajaram os investidores a buscar rendimentos sustentáveis e tangíveis como os oferecidos por RWAs tokenizados.
O setor imobiliário, em particular, viu um impacto substancial da tokenização. Atualmente, representa a classe de ativos mais extensa do mundo, com um valor projetado de US$ 613 trilhões em 2023. Durante os três primeiros trimestres de 2023, o valor dos imóveis on-chain disparou 102%, totalizando cerca de US$ 90 milhões.
Embora o setor imobiliário represente um caso de uso popular para tokenização, o setor pode enfrentar desafios consideráveis devido a diferentes leis e registros em diferentes jurisdições. Assim, a tokenização poderia ser mais eficaz dentro de categorias de ativos como colecionáveis raros, diamantes, relógios de luxo, carros clássicos, títulos e créditos de carbono.
A tokenização também causou um forte impacto nas finanças tradicionais, particularmente em relação a instrumentos como títulos, ações e fundos negociados em bolsa (ETFs).
Os títulos do Tesouro dos EUA tokenizados ganharam força recentemente, com sua avaliação subindo para impressionantes US$ 685 milhões. A simpatia dos Treasuries tokenizados está em alta, especialmente porque as taxas de juros dos títulos do governo dos EUA já superaram os rendimentos entregues pela maioria das ofertas DeFi.
No início deste mês, os gigantes bancários UBS e JPMorgan fizeram avanços significativos na tokenização de ativos. O UBS anunciou o piloto ao vivo de um fundo de empresa de capital variável tokenizado (VCC), enquanto o JPMorgan apresentou sua plataforma de tokenização baseada em blockchain, a Tokenized Collateral Network (TCN), que converteu ativos tradicionais em analógicos digitais.
Outros desenvolvimentos notáveis na arena incluem Untangled Finance, um mercado para RWAs tokenizados, lançado na rede Celo. Além disso, no final de 2022, a gestora de ativos WisdomTree divulgou nove fundos digitais tokenizados. À medida que mais indivíduos, grandes participantes do mercado e investidores compreendem os benefícios tecnológicos e financeiros significativos oferecidos pelos RWAs tokenizados, será intrigante observar o amadurecimento gradual desse mercado emergente.
Published At
10/16/2023 1:01:00 PM
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