Le marché des actifs réels tokenisés monte en flèche, et devrait atteindre 16 000 milliards de dollars d’ici 2030
Summary:
Cet article traite de la croissance significative observée sur le marché des actifs réels tokenisés (RWA), qui devrait devenir une industrie de 16 billions de dollars d’ici la fin de la décennie. Diverses classes d’actifs, y compris l’immobilier, font l’objet d’une tokenisation active, suscitant l’intérêt de 91 % des investisseurs institutionnels. L’évolution vers la tokenisation est attribuée à la clarté de la réglementation dans certaines juridictions et à la réussite des projets pilotes. L’immobilier est devenu un cas d’utilisation populaire pour la tokenisation, mais des défis uniques persistent en raison de la diversité des lois et des registres dans les juridictions. L’article met également en évidence les principales entreprises de tokenisation des géants bancaires UBS et JPMorgan.
Malgré le scepticisme initial, le marché des actifs du monde réel tokenisés (RWA) a connu une croissance explosive au cours de l’année écoulée. Le Boston Consulting Group prédit que, d’ici la fin de la décennie, la tokenisation des actifs illiquides mondiaux pourrait devenir une industrie de 16 000 milliards de dollars. De nombreuses catégories d’actifs sont désormais activement tokenisées et attirent les investissements. Des statistiques récentes suggèrent que la valeur totale des actifs du monde réel tokenisés a atteint un record de 2,75 milliards de dollars en août.
Selon une étude conjointe de la société de recherche et de conseil Celent et du géant bancaire BNY Mellon, 91 % des investisseurs institutionnels sont intéressés par l’investissement dans des actifs tokenisés. De plus, presque tous les participants ont convenu que la tokenisation a le potentiel de révolutionner la gestion des actifs. Matthijs de Vries, cofondateur d’AllianceBlock, une entreprise pionnière d’un marché décentralisé tokenisé, a noté que de telles données laissent entrevoir la puissante influence que les investissements de qualité institutionnelle peuvent avoir sur l’industrie, conduisant à une croissance exponentielle du marché des RWA.
L’accélération de l’intérêt pour la tokenisation des actifs pondérés en fonction des risques pourrait être attribuée à l’amélioration de la clarté réglementaire dans certaines juridictions et à la prospérité des projets pilotes. Les rendements malsains de la finance décentralisée (DeFi) et l’innervation subséquente de nombreux projets cryptographiques importants en 2022 ont encouragé les investisseurs à rechercher des rendements durables et tangibles comme ceux offerts par les RWA tokenisés.
Le secteur de l’immobilier, en particulier, a subi un impact substantiel de la tokenisation. À l’heure actuelle, il représente la classe d’actifs la plus étendue au monde, avec une valeur projetée de 613 billions de dollars en 2023. Au cours des trois premiers trimestres de 2023, la valeur de l’immobilier on-chain a grimpé en flèche de 102 %, totalisant environ 90 millions de dollars.
Bien que l’immobilier représente un cas d’utilisation populaire pour la tokenisation, le secteur peut être confronté à des défis considérables en raison de la diversité des lois et des registres dans les différentes juridictions. Ainsi, la tokenisation pourrait être plus efficace dans des catégories d’actifs telles que les objets de collection rares, les diamants, les montres de luxe, les voitures classiques, les titres et les crédits carbone.
La tokenisation a également eu un fort impact sur la finance traditionnelle, en particulier en ce qui concerne les instruments tels que les obligations, les actions et les fonds négociés en bourse (ETF).
Les bons du Trésor américain tokenisés ont récemment pris de l’ampleur, leur valorisation atteignant le chiffre stupéfiant de 685 millions de dollars. La sympathie des bons du Trésor tokenisés est à la hausse, d’autant plus que les taux d’intérêt sur les obligations d’État américaines ont désormais dépassé les rendements de la plupart des offres DeFi.
Plus tôt ce mois-ci, les géants bancaires UBS et JPMorgan ont réalisé des percées significatives dans la tokenisation des actifs. UBS a annoncé le projet pilote d’un fonds de société à capital variable (VCC) tokenisé, tandis que JPMorgan a présenté sa plate-forme de tokenisation basée sur la blockchain, le Tokenized Collateral Network (TCN), qui a converti les actifs traditionnels en analogues numériques.
Parmi les autres développements notables dans le domaine, citons Untangled Finance, une place de marché pour les RWA tokenisées, lancée sur le réseau Celo. En outre, à la fin de 2022, le gestionnaire d’actifs WisdomTree a divulgué neuf fonds numériques tokenisés. Au fur et à mesure que de plus en plus d’individus, d’acteurs majeurs du marché et d’investisseurs comprendront les avantages technologiques et financiers importants offerts par les RWA tokenisés, il sera intrigant d’observer la maturation progressive de ce marché émergent.
Published At
10/16/2023 1:01:00 PM
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