瑞士加密货币交易银行 FlowBank 因大规模违反监管规定而宣布破产
Summary:
以加密交易服务闻名的瑞士网上银行FlowBank因严重违反银行标准而被金融监管机构FINMA宣布破产，特别是缺乏运营所需的最低资本。此外，人们对该银行的巨额债务和无力重组表示担忧。FlowBank与CoinShares和Binance有联系，其任务是优先向客户偿还高达100,000瑞士法郎（111,710美元）的款项。FINMA 于 2024 年 3 月下令吊销该银行的执照，目前仍在等待法庭的法律验证。
以加密货币交易服务闻名的瑞士网上银行平台FlowBank因严重违反运营银行标准而被瑞士金融监管局宣布破产并下令关闭。瑞士金融市场监管局（FINMA）在6月13日发表的一份声明中指出，该银行缺乏开展业务活动所需的最低资本。根据FINMA的说法，没有重组的可能性，并且对该银行压倒性的债务的担忧有所增加。上周的调查使FINMA得出结论，该银行未能履行维持足够资本的义务，因此要求解散该银行。
FlowBank 于 2020 年成立并提供加密交易服务，是稳定币 TrueUSD （TUSD） 的创始人 Techteryx 的主要金融合作者。加密资产管理公司CoinShares拥有FlowBank的部分所有权，据称FlowBank甚至向加密货币交易所的全球领导者Binance提供银行服务。FINMA强调，拥有100,000瑞士法郎（111,710美元）以下的客户将优先获得保护，并将动员努力加快追回他们的资金。FlowBank的总资产估计为6.8亿瑞士法郎（7.6亿美元），管理着超过22,000个客户账户，在全球拥有约140名员工。
FlowBank在FINMA成立仅一年后就受到了审查。2021 年 10 月，FINMA 首次对 FlowBank 采取执法行动，原因是其严重违反监管法，尤其是与资本要求相关的法律。一年后，任命了一名自主审计师来监督FlowBank在合规方面的进展。2023 年 6 月出现了更多复杂情况，导致 FINMA 任命了一名新的监管机构，以更深入地研究该银行的合规失败。FINMA的调查发现，一系列高风险的商业关联和大型交易在没有充分尽职调查的情况下进行。
2024 年 3 月 8 日，FINMA 下令吊销该银行的执照。然而，该决定尚未具有法律效力，因为它正在等待联邦行政法院的上诉。
Published At
6/14/2024 3:06:53 AM
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