Schweizer Krypto-Handelsbank FlowBank wegen massiver regulatorischer Verstöße für bankrott erklärt
Summary:
Die Schweizer Online-Bank FlowBank, die für Krypto-Handelsdienstleistungen bekannt ist, wurde von der Finanzaufsichtsbehörde FINMA wegen schwerwiegender Verstöße gegen die Bankenstandards, insbesondere des fehlenden Mindestkapitals für den Betrieb, für bankrott erklärt. Darüber hinaus wurden Bedenken hinsichtlich der enormen Schulden der Bank und der Unfähigkeit zur Umstrukturierung geäußert. Mit Verbindungen zu CoinShares und Binance hat FlowBank die Aufgabe, Kunden vorrangig bis zu 100.000 Schweizer Franken (111.710 US-Dollar) zurückzuzahlen. Der von der FINMA im März 2024 angeordnete Bewilligungsentzug der Bank wartet noch auf die rechtliche Validierung vor Gericht.
Die Schweizer Online-Banking-Plattform FlowBank, die für ihre Kryptowährungshandelsdienste bekannt ist, wurde von der Schweizer Finanzaufsichtsbehörde wegen schwerwiegender Verstöße gegen die operativen Bankstandards für bankrott erklärt und zur Schließung aufgefordert. In einer Stellungnahme der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) vom 13. Juni wurde festgestellt, dass die Bank nicht über das für die Ausübung ihrer Geschäftstätigkeit erforderliche Mindestkapital verfügt. Laut FINMA gibt es keine Möglichkeit einer Reorganisation und die Besorgnis über die erdrückende Verschuldung der Bank ist gestiegen. Die Untersuchung der letzten Woche führte die FINMA zu dem Schluss, dass die Bank ihrer Verpflichtung, ein angemessenes Kapital vorzuhalten, nicht nachgekommen war, und forderte daher ihre Auflösung.
FlowBank, das 2020 gegründet wurde und Krypto-Handelsdienstleistungen anbietet, war der wichtigste finanzielle Mitarbeiter von Techteryx, dem Urheber des Stablecoins TrueUSD (TUSD). CoinShares, die Krypto-Vermögensverwaltungsgesellschaft, war teilweise an FlowBank beteiligt, und es wird behauptet, dass FlowBank sogar Bankdienstleistungen für Binance, den weltweit führenden Anbieter von Kryptobörsen, erbracht hat. Die FINMA betonte, dass Kunden mit einem Vermögen von bis zu 100.000 Schweizer Franken (111.710 US-Dollar) beim Schutz Vorrang haben und Anstrengungen unternommen werden, um die Rückforderung ihrer Gelder zu beschleunigen. Mit einer Bilanzsumme, die auf 680 Millionen Schweizer Franken (760 Millionen US-Dollar) geschätzt wird, betreut FlowBank über 22.000 Kundenkonten und beschäftigt weltweit rund 140 Mitarbeiter.
FlowBank wurde nur ein Jahr nach seiner Gründung von der FINMA unter die Lupe genommen. Im Oktober 2021 hat die FINMA erstmals Enforcementmassnahmen gegen die FlowBank wegen schwerwiegender Versäumnisse gegen das Aufsichtsrecht, insbesondere in Bezug auf die Kapitalanforderungen, ergriffen. Ein Jahr später wurde ein autonomer Prüfer ernannt, um die Fortschritte der FlowBank auf dem Weg zur Konformität zu überwachen. Im Juni 2023 traten weitere Komplikationen auf, die zur Ernennung einer neuen Aufsichtsbehörde durch die FINMA führten, um die Compliance-Versäumnisse der Bank eingehender zu untersuchen. Die Untersuchung der FINMA ergab eine Reihe von risikoreichen Geschäftsbeziehungen und Grosstransaktionen, die ohne angemessene Sorgfaltspflicht durchgeführt wurden.
Am 8. März 2024 ordnete die FINMA den Entzug der Bewilligung der Bank an. Der Entscheid ist jedoch noch nicht rechtskräftig, da er auf eine Berufung vor dem Bundesverwaltungsgericht wartet.
Published At
6/14/2024 3:06:53 AM
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