El banco suizo de comercio de criptomonedas FlowBank se declara en bancarrota por incumplimientos regulatorios masivos
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El banco en línea de Suiza, FlowBank, conocido por sus servicios de comercio de criptomonedas, ha sido declarado en quiebra por el regulador financiero FINMA por graves infracciones de las normas bancarias, concretamente por carecer del capital mínimo requerido para las operaciones. Además, se planteó la preocupación por la enorme deuda del banco y su incapacidad para reestructurarse. Con vínculos con CoinShares y Binance, FlowBank tiene la tarea de reembolsar a los clientes con hasta 100.000 francos suizos (111.710 dólares) como prioridad. La revocación de la licencia del banco ordenada por la FINMA en marzo de 2024 aún está a la espera de validación legal en los tribunales.
La plataforma de banca en línea de Suiza, FlowBank, conocida por sus servicios de comercio de criptomonedas, ha sido declarada en bancarrota y la autoridad de supervisión financiera suiza ha ordenado su cierre debido a la grave violación de las normas bancarias operativas. En una declaración hecha por la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) el 13 de junio, se encontró que el banco carecía del capital mínimo necesario para llevar a cabo sus actividades comerciales. Según la FINMA, no hay posibilidad de reorganización y ha aumentado la preocupación por la abrumadora deuda del banco. La investigación de la semana pasada llevó a la FINMA a concluir que el banco no había cumplido con la obligación de mantener un capital adecuado, por lo que exigió su disolución.
FlowBank, que comenzó en 2020 y brindó servicios de comercio de criptomonedas, fue el principal colaborador financiero de Techteryx, el creador de la stablecoin TrueUSD (TUSD). CoinShares, la empresa de gestión de criptoactivos, tenía la propiedad parcial de FlowBank, y se alega que FlowBank incluso suministró servicios bancarios a Binance, el líder mundial en el intercambio de criptomonedas. La FINMA destacó que los clientes que posean hasta 100.000 francos suizos (111.710 dólares) tendrán prioridad para la protección, y se movilizarán esfuerzos para acelerar la recuperación de sus fondos. Con activos totales estimados en 680 millones de francos suizos (760 millones de dólares), FlowBank supervisa más de 22.000 cuentas de clientes y emplea a aproximadamente 140 personas en todo el mundo.
FlowBank se encontró con el escrutinio de la FINMA solo un año después de su creación. En octubre de 2021, por primera vez, la FINMA tomó medidas coercitivas contra FlowBank debido a un grave incumplimiento de la ley de supervisión, en particular en lo que respecta a los requisitos de capital. Un año más tarde, se designó a un auditor autónomo para supervisar el progreso de FlowBank hacia la conformidad. En junio de 2023 surgieron más complicaciones, lo que llevó al nombramiento de un nuevo supervisor por parte de la FINMA para profundizar en los incumplimientos del banco. La investigación realizada por la FINMA encontró una serie de afiliaciones comerciales de alto riesgo y grandes transacciones llevadas a cabo sin la debida diligencia adecuada.
El 8 de marzo de 2024, la FINMA ordenó la revocación de la licencia del banco. La decisión, sin embargo, aún no tiene validez legal, ya que está a la espera de una apelación en el Tribunal Administrativo Federal.
Published At
6/14/2024 3:06:53 AM
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