L'aggiornamento della valutazione del rischio di Singapore rivela l'aumento delle vulnerabilità del riciclaggio di denaro nel settore finanziario
Summary:
L'aggiornamento della valutazione nazionale del rischio sul riciclaggio di denaro di Singapore rivela rischi significativi nel settore finanziario, in particolare con i fornitori di servizi di token di pagamento digitale. Sebbene le attività globali di questi fornitori a Singapore siano relativamente piccole, i rischi sono attentamente monitorati. Le principali minacce delineate nella valutazione derivano dalle frodi informatiche, dalla criminalità organizzata, dalla corruzione, dai reati fiscali e dal riciclaggio di denaro basato sul commercio.
Il più recente National Risk Assessment (NRA) sul riciclaggio di denaro (ML) a Singapore ha rivelato notevoli vulnerabilità nel panorama dell'antiriciclaggio (AML), principalmente all'interno del settore finanziario. Questi problemi sono notevolmente accentuati dai fornitori di servizi di token di pagamento digitale (DPT). Lo studio approfondito di 126 pagine ha individuato zone ad alto rischio scoperte in precedenza, come i fornitori di servizi di asset virtuali (DPT) e i commercianti di pietre e metalli preziosi, che non erano presenti nel precedente rapporto del 2014.
La gestione patrimoniale e il settore bancario sono identificati come aree ad alto rischio per il ML, sia per le grandi dimensioni in cui avvengono le transazioni che per il tipo di clienti che servono. Il fattore di rischio associato al settore finanziario aumenta in modo significativo con l'inclusione dei fornitori di servizi DPT o dei fornitori di servizi di asset virtuali. Lo studio sottolinea un numero crescente di casi legati ai DPT e alla diversificazione dei metodi di uso improprio.
Nonostante la percentuale di attività DPT in tutto il mondo che si verificano a Singapore sia relativamente piccola, i potenziali fattori di rischio sono tenuti sotto stretta sorveglianza. Altri settori vulnerabili all'interno del settore finanziario includono i servizi di trasferimento di denaro transfrontalieri forniti da istituti di pagamento e gestori patrimoniali esterni.
Le principali minacce per Singapore in materia di riciclaggio di denaro sono le frodi informatiche, la criminalità organizzata, la corruzione, i reati fiscali e il riciclaggio di denaro attraverso il commercio, come rivelato nello studio di valutazione del rischio. Le tecniche di riciclaggio più comuni prevedono la segretezza di fondi illegali in conti bancari di Singapore, la creazione di false imprese o l'investimento in beni di alto valore come proprietà o metalli preziosi.
Compilato utilizzando le informazioni delle agenzie di vigilanza e delle forze dell'ordine nazionali, dell'Unità di informazione finanziaria, del feedback del settore privato e delle autorità straniere, il rapporto della NRA offre una panoramica completa.
Essendo un hub finanziario internazionale con un'economia aperta, Singapore è particolarmente vulnerabile alle minacce di ML. I trasgressori abusano regolarmente delle infrastrutture economiche e commerciali del paese per spostare o riciclare fondi illeciti. Inoltre, la conversione di denaro illegale in beni, come token di pagamento digitali, immobili o metalli preziosi, rappresenta un rischio notevole.
Ad aprile, l'Autorità monetaria di Singapore (MAS) ha annunciato un emendamento al Payment Services Act (PS Act) per ampliare la portata dei servizi regolamentati relativi ai fornitori di servizi DPT.
Published At
6/20/2024 2:13:14 PM
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