La evaluación de riesgos actualizada de Singapur revela una mayor vulnerabilidad de lavado de dinero en el sector financiero
Summary:
La actualización de la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero de Singapur revela riesgos significativos en el sector financiero, especialmente con los proveedores de servicios de tokens de pago digital. Aunque las actividades mundiales de estos proveedores en Singapur son relativamente pequeñas, los riesgos se vigilan de cerca. Las principales amenazas descritas en la evaluación se derivan del fraude cibernético, la delincuencia organizada, la corrupción, los delitos fiscales y el blanqueo de capitales basado en el comercio.
La Evaluación Nacional de Riesgos (NRA, por sus siglas en inglés) más reciente sobre el blanqueo de capitales en Singapur ha revelado vulnerabilidades considerables en el panorama de la lucha contra el blanqueo de capitales, principalmente en el sector financiero. Estos problemas se ven notablemente acentuados por los proveedores de servicios de tokens de pago digital (DPT). El estudio en profundidad de 126 páginas ha identificado zonas de alto riesgo previamente descubiertas, como proveedores de servicios de activos virtuales (DPT) y comerciantes de piedras y metales preciosos, que no se presentaron en el informe anterior de 2014.
La gestión patrimonial y el sector bancario se identifican como áreas de alto riesgo para el ML, debido tanto a las grandes escalas a las que se producen las transacciones como al tipo de clientes a los que sirven. El factor de riesgo asociado al sector financiero aumenta significativamente con la inclusión de los proveedores de servicios DPT o los proveedores de servicios de activos virtuales. El estudio subraya un aumento en el número de casos relacionados con los DPT y la diversificación de los métodos de uso indebido.
A pesar de que la proporción de actividades de DPT en todo el mundo que se llevan a cabo en Singapur es relativamente pequeña, los posibles factores de riesgo se mantienen bajo estricta vigilancia. Otros sectores vulnerables dentro de la industria financiera incluyen los servicios de transferencia transfronteriza de dinero prestados por instituciones de pago y administradores de activos externos.
Las principales amenazas para Singapur en relación con el blanqueo de dinero son el fraude cibernético, la delincuencia organizada, la corrupción, los delitos fiscales y el blanqueo de dinero a través del comercio, como se revela en el estudio de evaluación de riesgos. Las técnicas comunes de lavado implican la ocultación de fondos ilegales en cuentas bancarias de Singapur, la creación de negocios falsos o la inversión en activos de alto valor como propiedades o metales preciosos.
El informe de la NRA, elaborado a partir de la información proporcionada por los organismos nacionales de supervisión y aplicación de la ley, la Unidad de Inteligencia Financiera, la información del sector privado y las autoridades extranjeras, ofrece una visión general.
Como centro financiero internacional con una economía abierta, Singapur es particularmente vulnerable a las amenazas del aprendizaje automático. Los infractores de la ley suelen hacer un uso indebido de la infraestructura económica y empresarial del país para mover o blanquear fondos ilícitos. Además, la conversión de dinero ilegal en activos, como tokens de pago digitales, bienes raíces o metales preciosos, representa un riesgo notable.
En abril, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS, por sus siglas en inglés) anunció una enmienda a la Ley de Servicios de Pago (Ley PS, por sus siglas en inglés) para ampliar el alcance de los servicios regulados relacionados con los proveedores de servicios DPT.
Published At
6/20/2024 2:13:14 PM
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