Разблокирование ликвидности с помощью NFT-кредитования: подробное руководство по видам, преимуществам и рискам
Summary:
В статье дается подробное объяснение NFT-кредитования — практики, позволяющей владельцам NFT обеспечивать кредиты под залог своих активов и разблокировать ликвидность. В нем обсуждаются различные типы методов кредитования, включая одноранговые, одноранговые протокольные, невзаимозаменяемые долговые позиции и аренду NFT. В статье также рассматриваются преимущества кредитования NFT, которое простирается от доступа к ликвидности и сочетания DeFi и цифрового искусства до нулевых проверок кредитоспособности. Однако также были изучены такие риски, как волатильность стоимости, проблемы с ликвидностью, уязвимости смарт-контрактов и нормативные неопределенности. Кроме того, практика фракционирования NFT описана как способ сделать ценные NFT более доступными и еще больше разблокировать ликвидность.
Разворачивание кредитования NFT
Кредитование NFT дает возможность владельцам NFT обеспечить кредиты под залог своих активов. Эта практика привносит ликвидность в сферу инвестиций, помогая заемщикам удобно использовать свои инвестиции. Невзаимозаменяемые токены (NFT) использовались в операциях децентрализованных финансов (DeFi), включая кредитование NFT, помимо их типичных приложений для покупки, продажи или торговли.
Признак, определяющий NFT — их уникальность или невзаимозаменяемость, усложняет их исполнение в других сферах DeFi, повышая привлекательность для кредитования NFT. В отличие от взаимозаменяемых криптовалют, NFT невозможно делать ставки или доходные фермы.
Сценарий ликвидности на рынке NFT не совпадает с криптовалютами, такими как Bitcoin (BTC), поскольку отличительные качества NFT продлевают срок действия, чтобы привлечь потенциальных покупателей.
С помощью займов NFT можно разблокировать ликвидность, получить доступ к заимствованиям, а владельцы NFT могут увеличить разнообразие портфеля. Тем не менее, волатильность цен, неурегулированность правил и другие факторы создают потенциальные риски для кредитов NFT.
Если говорить о типах кредитования NFT, то существует одноранговое кредитование NFT, при котором владельцы NFT размещают NFT в качестве залога на платформе для обеспечения предложений о займе от других пользователей. При одноранговом кредитовании NFT займы берутся непосредственно из протокола или платформы DeFi, закладывая NFT, запечатывая их в смарт-контрактах протокола.
Позиция невзаимозаменяемого долга — это еще один тип, при котором уникальный актив представлен в блокчейне поставщиком или платформой, которая сигнализирует о невзаимозаменяемой долговой позиции (NFDP) для поддержания прозрачности в кредитном соглашении. Точно так же, как обеспеченная долговая позиция (CDP) MakerDAO позволяет заложить эфир (ETH) за стейблкоин Dai (DAI), NFDP также можно торговать.
Наконец, существуют арендные площадки NFT, где привилегии или преимущества, предлагаемые NFT, можно получить, переведя активы NFT из кошелька одного пользователя в другой через платформу аренды NFT в течение срока аренды.
Рассказываем о том, как работает NFT-лендинг
Владельцы используют торговую площадку NFT или платформу кредитования NFT для доступа к одноранговому кредитованию NFT. Это позволяет им размещать NFT в качестве залога и получать кредитные предложения от кредиторов. Такие функции, как инструменты оценки или рыночные данные, предоставляются платформой для оценки разумной стоимости NFT. Владелец может выбрать, одобрить и получить кредит, как правило, в стейблкоине, в своем кошельке.
Когда заемщик погашает кредит вместе с процентами до наступления крайнего срока, NFT возвращается, взимая комиссию на основе основной суммы займа на торговой площадке. В случае дефолта по кредиту кредитор приобретает NFT, который часто превышает стоимость займа. Кредитор может либо ликвидировать NFT, чтобы возместить убытки, либо оставить NFT себе.
Одноранговое кредитование немного отклоняется, поскольку владелец NFT заимствует непосредственно у протокола кредитования, внося NFT в качестве залога, который затем сохраняется в смарт-контрактах протокола. Поставщики ликвидности добавляют криптовалюты в пул протоколов кредитования, чтобы криптосредства были доступны заемщикам; функция, используемая платформами кредитования NFT.
Проливаем свет на фракционизацию NFT и кредитование для инвесторов
Благодаря дроблению NFT больше инвесторов могут позволить себе дорогостоящие NFT, а владельцы могут создавать дробные NFT для разблокировки ликвидности. В отличие от делимых криптовалют, таких как BTC, особая природа NFT ограничивает их сегментацию, полную покупку или продажу.
Пространство займов NFT теперь включает в себя фракцию NFT, где дробные NFT символизируются меньшими взаимозаменяемыми токенами, обозначающими долю владения в исходном NFT. Владельцы NFT с высокой стоимостью начали чеканить токенизированные дробные NFT для разблокировки ликвидности, повышая доступность для инвесторов, которые не могут позволить себе весь NFT.
Кредитование NFT и дробление нацелены на повышение ликвидности NFT. Этот рост пула инвесторов катализирует кредитование NFT и позволяет владельцам разрабатывать стратегию для сочетания дробления и кредитования для разблокировки капитала из своих NFT.
Продавая дробные акции, владелец NFT может быстро обезопасить свои средства. Затем следует поиск кредита на рынке кредитования NFT, используя нефракционированную часть NFT в качестве залога. Этот метод дает владельцу возможность использовать больший капитал, чем тот, который может быть получен при дроблении или кредитовании по отдельности.
Рассказываем о преимуществах NFT-кредитования
Приходя на помощь владельцам NFT и создателям цифрового искусства, кредитование NFT гарантирует получение займа без проверки кредитоспособности. Стоимость NFT колеблется, но коллекция некоторых из них простирается до чрезвычайно высоких цен.
Доступ к ликвидности и капиталу
Владельцы могут получить доступ к ликвидности или разблокировать ее с помощью кредитования NFT без необходимости продавать коллекции. Он привлекает инвесторов, которые стремятся быстро разблокировать капитал для различных целей.
Объединение DeFi и цифрового искусства
NFT цифрового искусства отметили свою популярность в криптомире. Серьезные коллекционеры и художники могут воспользоваться преимуществами, используя это пространство с помощью кредитования NFT.
Пропуск проверок кредитоспособности
Типичные проверки финансовой кредитоспособности не являются обязательным условием для займов NFT, как и для других займов DeFi. Заемщики с низким или плохим кредитным рейтингом по-прежнему могут получить доступ к кредитованию в криптопространстве. Некоторые платформы кредитования NFT могут выполнять базовые проверки «Знай своего клиента» (KYC), чтобы соответствовать нормативным требованиям и минимизировать риски мошенничества.
Риски, связанные с NFT-займами
С кредитованием NFT, как и с криптовалютами, связано несколько рисков.
Волатильность NFT добавляет риск и усложняет оценку стоимости для обеспечения кредита. Снижение стоимости ниже стоимости кредита может подтолкнуть заемщика к дефолту по кредиту, что приведет к передаче NFT кредитору. Низкая ликвидность NFT означает, что в случае дефолта заемщика по кредиту, кредитор (теперь владелец) может столкнуться с теми же трудностями при продаже NFT для возврата средств.
Обеспеченные NFT и условия займа накапливаются в смарт-контрактах, но всегда существует скрытый риск ошибок или атак, приводящих к убыткам.
Нормативная неопределенность в отношении криптовалют и пространства DeFi распространяется и на кредитование NFT. Изменение в регулировании может сильно ударить по рынку, повлияв на целесообразность кредитования NFT, или может потребовать от заинтересованных сторон соблюдения требований соответствия.
Кредитование NFT может решить барьер ликвидности для NFT, позволяя владельцам использовать свои активы, а не просто собирать их для повышения стоимости. Однако, наряду с чрезвычайным потреблением энергии для минтинга NFT, высокие комиссии за газ Ethereum за проверку транзакций являются некоторыми недостатками.
Published At
4/3/2024 1:01:00 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.