Erschließung von Liquidität durch NFT-Kredite: Ein umfassender Leitfaden zu Arten, Vorteilen und Risiken
Summary:
Der Artikel bietet eine umfassende Erklärung der NFT-Kreditvergabe, einer Praxis, die es NFT-Besitzern ermöglicht, Kredite gegen ihr Vermögen zu sichern und Liquidität freizusetzen. Es werden verschiedene Arten von Kreditvergabemethoden erörtert, darunter Peer-to-Peer, Peer-to-Protocol, Non-Fungible Debt Position und NFT-Vermietung. Der Artikel befasst sich auch mit den Vorteilen der NFT-Kreditvergabe, die vom Zugang zu Liquidität über die Verschmelzung von DeFi und digitaler Kunst bis hin zu Null-Bonitätsprüfungen reichen. Es wurden jedoch auch Risiken wie Wertvolatilität, Liquiditätsprobleme, Schwachstellen bei Smart Contracts und regulatorische Unsicherheiten untersucht. Darüber hinaus wird die Praxis der NFT-Fraktionalisierung als eine Möglichkeit skizziert, hochwertige NFTs zugänglicher zu machen und die Liquidität weiter freizusetzen.
Die Entfaltung der NFT-Kreditvergabe
Die NFT-Kreditvergabe bietet NFT-Besitzern die Möglichkeit, Kredite gegen ihr Vermögen zu sichern. Die Praxis bringt Liquidität in den Bereich der Investitionen und erleichtert es den Kreditnehmern, ihre Investitionen bequem zu nutzen. Non-fungible Token (NFTs) wurden in dezentralen Finanzgeschäften (DeFi) verwendet, einschließlich NFT-Krediten, abgesehen von ihren typischen Kauf-, Verkaufs- oder Handelsanwendungen.
Das Attribut, das NFTs definiert - ihre Einzigartigkeit oder Nicht-Fungibilität - erschwert ihre Ausführung in anderen DeFi-Bereichen und erhöht die Attraktivität für NFT-Kredite. Im Gegensatz zu fungiblen Kryptowährungen ist es unmöglich, NFTs zu staken oder zu erwirtschaften.
Das Liquiditätsszenario auf dem NFT-Markt entspricht nicht dem von Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC), da die unterschiedlichen Qualitäten von NFTs die Dauer verlängern, um potenzielle Käufer anzuziehen.
Mit NFT-Krediten kann Liquidität freigesetzt, auf Kredite zugegriffen und die Vielfalt des Portfolios durch NFT-Besitzer erhöht werden. Doch die volatilen Preise, ungeklärten Vorschriften und andere Faktoren bergen potenzielle Risiken für NFT-Kredite.
Bei der Analyse der Arten der NFT-Kreditvergabe gibt es Peer-to-Peer-NFT-Kredite, bei denen ein NFT von NFT-Besitzern als Sicherheit auf einer Plattform aufgeführt wird, um Kreditangebote von anderen Nutzern zu sichern. Bei der Peer-to-Protocol-NFT-Kreditvergabe werden Kredite direkt von einem DeFi-Protokoll oder einer Plattform aufgenommen, wobei NFTs verpfändet werden, indem sie in den Smart Contracts des Protokolls versiegelt werden.
Non-fungible Debt Position ist eine andere Art, bei der ein einzigartiger Vermögenswert auf der Blockchain von einem Anbieter oder einer Plattform dargestellt wird, die eine Non-Fungible Debt Position (NFDP) signalisiert, um die Transparenz in einem Kreditvertrag aufrechtzuerhalten. So wie die Collateralized Debt Position (CDP) von MakerDAO es ermöglicht, Ether (ETH) für den Stablecoin Dai (DAI) zu verpfänden, kann auch ein NFDP gehandelt werden.
Schließlich gibt es NFT-Vermietungen, bei denen auf die Vergünstigungen oder Vorteile, die ein NFT bietet, zugegriffen werden kann, indem NFT-Assets während der Mietdauer über eine NFT-Vermietungsplattform von der Wallet eines Benutzers auf eine andere übertragen werden.
Enthüllung, wie die NFT-Kreditvergabe funktioniert
Eigentümer nutzen einen NFT-Marktplatz oder eine NFT-Kreditplattform, um auf Peer-to-Peer-NFT-Kredite zuzugreifen. Es ermöglicht ihnen, NFTs als Sicherheiten aufzulisten und Kreditangebote von Kreditgebern zu erhalten. Funktionen wie Bewertungstools oder Marktdaten werden von der Plattform bereitgestellt, um den angemessenen Wert des NFT zu bewerten. Der Eigentümer kann den Kredit, in der Regel in einem Stablecoin, in seiner Wallet auswählen, genehmigen und erhalten.
Wenn der Kreditnehmer den Kredit zusammen mit den Zinsen vor Ablauf der Frist begleicht, wird das NFT zurückgegeben, wobei eine Gebühr erhoben wird, die auf dem Hauptdarlehensbetrag des Marktplatzes basiert. Im Falle eines Kreditausfalls erwirbt der Kreditgeber das NFT, das oft den Kreditwert übersteigt. Der Kreditgeber kann entweder das NFT liquidieren, um die Verluste auszugleichen, oder das NFT behalten.
Die Peer-to-Protocol-Kreditvergabe weicht geringfügig ab, da der NFT-Besitzer direkt vom Kreditprotokoll Geld leiht und das NFT als Sicherheit hinterlegt, das dann in den Smart Contracts des Protokolls aufbewahrt wird. Liquiditätsanbieter fügen Kryptowährungen dem Kreditprotokollpool hinzu, so dass Krypto-Gelder den Kreditnehmern zur Verfügung stehen. eine Funktion, die von NFT-Kreditplattformen verwendet wird.
Beleuchtung der NFT-Fraktionierung und -Kreditvergabe für Investoren
Mit der NFT-Fraktionierung können sich mehr Anleger hochwertige NFTs leisten und Besitzer können fraktionierte NFTs prägen, um Liquidität freizusetzen. Im Gegensatz zu teilbaren Kryptowährungen wie BTC hindert die Besonderheit von NFTs sie daran, segmentiert, vollständig gekauft oder verkauft zu werden.
Der NFT-Darlehensraum umfasst jetzt die NFT-Fraktionierung, bei der fraktionierte NFTs durch kleinere, fungible Token symbolisiert werden, die den Eigentumsanteil am ursprünglichen NFT bezeichnen. Hochwertige NFT-Besitzer haben sich mit der Prägung von tokenisierten Bruchteil-NFTs beschäftigt, um Liquidität freizusetzen und die Zugänglichkeit für Anleger zu erhöhen, die sich nicht das gesamte NFT leisten können.
Sowohl die NFT-Kreditvergabe als auch die Fraktionierung zielen darauf ab, die Liquidität von NFTs zu erhöhen. Dieses Wachstum des Investorenpools katalysiert die NFT-Kreditvergabe und ermöglicht es den Eigentümern, Strategien für die Kombination von Fraktionierung und Kreditvergabe zu entwickeln, um Kapital aus ihren NFTs freizusetzen.
Durch den Verkauf von fraktionierten Aktien kann ein NFT-Besitzer schnell Gelder sichern. Gefolgt von der Beschaffung eines Darlehens auf dem NFT-Kreditmarkt, wobei der unfraktionierte Teil des NFT als Sicherheit verwendet wird. Diese Methode ermöglicht es dem Eigentümer, größeres Kapital anzuzapfen, als mit Fraktionierung oder individueller Kreditvergabe erreicht werden könnte.
Hervorhebung der Vorteile der NFT-Kreditvergabe
Die NFT-Kreditvergabe kommt NFT-Besitzern und Schöpfern digitaler Kunst zu Hilfe und stellt sicher, dass die Kreditaufnahme frei von Bonitätsprüfungen erfolgt. Der Wert von NFTs schwankt, aber die Sammlung einiger reicht bis zu außergewöhnlich hohen Preisen.
Zugang zu Liquidität und Kapital
Eigentümer können über NFT-Kredite auf Liquidität zugreifen oder diese freisetzen, ohne Sammlungen verkaufen zu müssen. Es zieht Investoren an, die versuchen, schnell Kapital für verschiedene Zwecke freizusetzen.
DeFi und digitale Kunst zusammenbringen
NFTs für digitale Kunst haben ihre Popularität in der Kryptowelt geprägt. Ernsthafte Sammler und Künstler können die Vorteile nutzen, indem sie diesen Raum durch NFT-Kredite nutzen.
Bonitätsprüfung überspringen
Typische Bonitätsprüfungen sind keine Voraussetzung für NFT-Kredite, wie bei anderen DeFi-Krediten. Kreditnehmer mit niedriger oder schlechter Kreditwürdigkeit können immer noch auf Kredite im Krypto-Raum zugreifen. Einige NFT-Kreditplattformen führen möglicherweise grundlegende KYC-Überprüfungen (Know Your Customer) durch, um Vorschriften zu erfüllen und Betrugsrisiken zu minimieren.
Risiken im Zusammenhang mit NFT-Krediten
Die Kreditvergabe von NFTs ist genau wie bei Kryptowährungen mit mehreren Risiken verbunden.
Die Volatilität von NFTs erhöht das Risiko und erschwert die Wertschätzung für die Besicherung eines Kredits. Der Wert, der unter den Beleihungswert sinkt, kann den Kreditnehmer dazu veranlassen, den Kredit in Verzug zu setzen, was zur NFT-Übertragung an den Kreditgeber führt. Die geringe Liquidität von NFTs bedeutet, dass im Falle eines Kreditausfalls eines Kreditnehmers der Kreditgeber (jetzt der Eigentümer) mit den gleichen Schwierigkeiten konfrontiert sein könnte, die NFT zu verkaufen, um Gelder zurückzuerhalten.
Besicherte NFTs und Kreditbedingungen werden in Smart Contracts akkumuliert, aber es besteht immer das Risiko von Fehlern oder Angriffen, die zu einem Verlust führen.
Die regulatorische Unsicherheit in Bezug auf Kryptowährungen und den DeFi-Bereich erstreckt sich auch auf die NFT-Kreditvergabe. Eine Änderung der Regulierung könnte den Markt hart treffen und sich auf die Durchführbarkeit der NFT-Kreditvergabe auswirken oder die Stakeholder dazu zwingen, die Compliance-Anforderungen zu erfüllen.
Die NFT-Kreditvergabe kann die Liquiditätsbarriere für NFTs überwinden und es den Eigentümern ermöglichen, ihre Vermögenswerte über die bloße Zusammenstellung zur Wertsteigerung hinaus zu nutzen. Neben dem außergewöhnlichen Energieverbrauch für die NFT-Prägung sind jedoch auch die hohen Ethereum-Gasgebühren für die Validierung von Transaktionen einige Nachteile.
Published At
4/3/2024 1:01:00 PM
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