Центральный банк ОАЭ обновил правила для поставщиков виртуальных активов и намерен исключить их из «серого списка»
Summary:
Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов наряду с другими регуляторами ввел новые правила для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), работающих в стране. Руководящие принципы включают штрафы для VASP, не соблюдающих требования, и направлены на пресечение несанкционированной деятельности. Регулирующие органы страны ожидают, что все лицензированные организации будут сообщать о подозрительных транзакциях. Эти правила были приняты на фоне повышения доступности виртуальных активов и усилий по укреплению систем ПОД/ФТ в стране в попытке выйти из «серого списка» ФАТФ.
Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов (CBUAE) совместно с другими регулирующими органами обнародовал новые консолидированные руководящие принципы, предназначенные для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в стране. Если VASP не смогут осуществлять деятельность без лицензирования, они столкнутся со штрафными санкциями в соответствии с новыми мандатами. 6 ноября 2023 года комитет Объединенных Арабских Эмиратов, ответственный за борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием незаконных организаций (NAMLCFTC), вместе с регулирующими органами ОАЭ выпустил рекомендации, направленные на пресечение незаконной деятельности VASP.
В тот же день NAMLCFTC и CBUAE опубликовали то, что они назвали «красными флажками» для VASP. В списке указаны несоблюдение нормативных лицензий, нереалистичные претензии, плохая коммуникация, отсутствие нормативной информации, а также другие признаки потенциальной подозрительной деятельности. В соответствии с выпущенными рекомендациями, регулирующие органы ожидают, что все лицензированные финансовые учреждения (LFI), определенные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP) и лицензированные VASP будут сообщать о подозрительных транзакциях. В рекомендациях говорится: «Любая нелицензированная деятельность с виртуальными активами может быть рассмотрена с помощью механизмов информирования, что помогает регулирующим органам в обеспечении соблюдения закона и защите финансовой системы в ОАЭ».
В обновленном мандате центральный банк также указал, что VASP, работающие в ОАЭ без действующей лицензии, будут уязвимы для «гражданских и уголовных наказаний, включая, помимо прочего, финансовые санкции против организации, владельцев и исполнительного руководства». Кроме того, LFI, DNFBP и лицензированные VASP, которые демонстрируют намерение взаимодействовать с нелицензированными VASP, также могут столкнуться с судебными исками. Управляющий CBUAE и председатель NAMLCFTC Его Превосходительство Халед Мохамед Балама заявил в пресс-релизе, что обновленные рекомендации являются своевременными, учитывая возросшую доступность криптовалют. Он заявил, что по мере развития цифровой экономики их работа «по борьбе со всеми видами финансовых преступлений активизируется». Балама считает, что благодаря этим усилиям удалось сохранить целостность финансовой системы в ОАЭ.
Юрист из ОАЭ Ирина Хивер, обсуждая обновление, заявила, что недавнее руководство является частью более широкой стратегии ОАЭ по исключению из «серого списка» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Серый список означает страны, которые демонстрируют недостатки в правилах борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) и обязуются решать эти проблемы в установленные сроки. ОАЭ были включены в серый список FATF в марте 2022 года из-за недостатков в их системах AML и CTF и подверглись повышенному контролю. Несмотря на это, ОАЭ обязались сотрудничать с международным органом по контролю для укрепления своих систем AML и CTF.
Хивер утверждает, что с момента включения ОАЭ в серый список в 2022 году страна претерпела серьезные реформы. При условии, что ОАЭ продолжат демонстрировать последовательное соблюдение требований, Хивер считает, что страна вскоре может быть исключена из серого списка, учитывая недавние обновления рамок AML и CTF. «Следующий пересмотр FATF, который, по прогнозам, состоится в апреле или мае 2024 года, может привести к исключению ОАЭ из серого списка», — добавила она.
Published At
11/8/2023 8:26:29 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.