مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يحدث اللوائح الخاصة بمزودي الأصول الافتراضية ويستهدف إزالتها من "القائمة الرمادية"
Summary:
أدخل مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ، إلى جانب الجهات التنظيمية الأخرى ، قواعد جديدة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) العاملين في البلاد. تتضمن المبادئ التوجيهية عقوبات على مزودي خدمات الأصول الافتراضية غير الملتزمين وتهدف إلى الحد من الأنشطة غير المصرح بها. تتوقع الهيئات التنظيمية في البلاد من جميع الكيانات المرخصة الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. تأتي هذه اللوائح وسط زيادة إمكانية الوصول إلى الأصول الافتراضية والجهود المبذولة لتعزيز أنظمة مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب في البلاد ، في محاولة للإزالة من "القائمة الرمادية" لمجموعة العمل المالي.
كشف مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، بالتعاون مع الهيئات التنظيمية الأخرى، عن إرشادات موحدة جديدة مخصصة لمزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في الدولة. إذا فشل VASPs في تنفيذ العمليات دون ترخيص ، فسيواجهون عقوبات وفقا للتفويضات الجديدة. أصدرت اللجنة الإماراتية المسؤولة عن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب ومكافحة تمويل المنظمات غير المشروعة (NAMLCFTC) ، جنبا إلى جنب مع المنظمين الإماراتيين ، نصائح تهدف إلى الحد من نشاط VASP غير المشروع في 6 نوفمبر 2023.
وفي اليوم نفسه، أصدر كل من اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ما أشارا إليه ب "الأعلام الحمراء" لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية. وأشارت القائمة إلى عدم الامتثال للتراخيص التنظيمية، والمطالبات غير الواقعية، وضعف التواصل، وعدم الكشف عن الجهات التنظيمية، من بين علامات أخرى على نشاط مشبوه محتمل. وبعد صدور النصيحة، تتوقع الهيئات التنظيمية أن تقوم جميع المؤسسات المالية المرخصة (LFIs) والشركات والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs) ومزودي خدمات الأصول الافتراضية المرخصين بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. تنص النصيحة المقدمة على ما يلي: "يمكن الرجوع إلى أي أنشطة أصول افتراضية غير مرخصة من خلال آليات الإبلاغ عن المخالفات ، ومساعدة جهود السلطات التنظيمية لإنفاذ القانون وحماية النظام المالي داخل الإمارات العربية المتحدة".
وفي التفويض المحدث، أشار البنك المركزي أيضا إلى أن مزودي خدمات الأصول الافتراضية الذين يعملون في الإمارات العربية المتحدة دون ترخيص ساري المفعول سيكونون عرضة "لعقوبات مدنية وجنائية بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، العقوبات المالية ضد الكيان والمالكين والإدارة التنفيذية". علاوة على ذلك، قد تواجه المؤسسات المالية غير المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة ومزودي خدمات الأصول الافتراضية المرخصة التي تظهر نية التعامل مع مزودي خدمات الأصول الافتراضية غير المرخصة إجراءات قانونية. صرح محافظ مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ورئيس مجلس إدارة اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في بيان صحفي أن النصيحة المحدثة تأتي في الوقت المناسب نظرا لزيادة إمكانية الوصول إلى العملات المشفرة. وذكر أنه مع تطور الاقتصاد الرقمي ، يتم تكثيف عملهم "الذي يستهدف جميع أنواع الجرائم المالية". وتعزو بالاما هذا الجهد إلى الحفاظ على سلامة النظام المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة.
وأكدت المحامية الإماراتية إيرينا هيفر، عند مناقشة التحديث، أن التوجيه الأخير يشكل جزءا من استراتيجية أوسع من الإمارات العربية المتحدة لإزالتها من "القائمة الرمادية" لمجموعة العمل المالي (FATF). تشير القائمة الرمادية إلى الدول التي تظهر أوجه قصور في لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) ، وتلتزم بمعالجة هذه القضايا ضمن جدول زمني محدد. تم إدراج الإمارات العربية المتحدة في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي في مارس 2022 بسبب عيوب في أنظمة مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب وخضعت لتدقيق شديد. وعلى الرغم من ذلك، التزمت دولة الإمارات العربية المتحدة بالتعاون مع هيئة التدقيق الدولية لتحصين أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يذكر هيفر أنه منذ إدراج الإمارات العربية المتحدة في القائمة الرمادية في عام 2022 ، خضعت الأمة لإصلاحات كبيرة. شريطة أن تستمر دولة الإمارات العربية المتحدة في إظهار امتثال ثابت ، يعتقد هيفر أن الأمة قد تتم إزالتها قريبا من القائمة الرمادية نظرا لتحديثاتها الأخيرة لأطر مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب. وأضافت: "المراجعة التالية لمجموعة العمل المالي ، المتوقع أن تكون في أبريل أو مايو 2024 ، قد تؤدي إلى إزالة الإمارات العربية المتحدة من القائمة الرمادية".
Published At
11/8/2023 8:26:29 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.