La banque centrale des Émirats arabes unis met à jour sa réglementation pour les fournisseurs d’actifs virtuels et vise le retrait de la « liste grise »
Summary:
La Banque centrale des Émirats arabes unis, ainsi que d’autres régulateurs, ont introduit de nouvelles règles pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) opérant dans le pays. Les lignes directrices prévoient des sanctions pour les VASP non conformes et visent à freiner les activités non autorisées. Les organismes de réglementation du pays s’attendent à ce que toutes les entités agréées signalent les transactions suspectes. Ces réglementations s’inscrivent dans un contexte d’accessibilité accrue des actifs virtuels et d’efforts visant à renforcer les systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme du pays, dans le but d’être retiré de la « liste grise » du GAFI.
La Banque centrale des Émirats arabes unis (CBUAE), en collaboration avec d’autres organismes de réglementation, a dévoilé de nouvelles directives consolidées destinées aux fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) du pays. Si les VASP ne mènent pas leurs activités sans licence, ils s’exposeront à des sanctions conformément aux nouveaux mandats. Le 6 novembre 2023, le comité des Émirats arabes unis chargé de la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le contrefinancement des organisations illicites (NAMLCFTC), ainsi que les régulateurs des Émirats arabes unis, ont publié des conseils visant à freiner les activités illicites des VASP.
Le même jour, la NAMLCFTC et la CBUAE ont publié ce qu’elles ont appelé des « signaux d’alarme » pour les VASP. La liste a mis en évidence le non-respect des licences réglementaires, les réclamations irréalistes, la mauvaise communication, l’absence de divulgations réglementaires, entre autres signes d’activités suspectes potentielles. À la suite de l’avis émis, les organismes de réglementation s’attendent à ce que toutes les institutions financières titulaires d’un permis, les entreprises et professions non financières désignées et les fournisseurs de services à valeur ajoutée agréés signalent les opérations suspectes. L’avis donné indique : « Toute activité d’actif virtuel non autorisée peut être référencée par le biais de mécanismes de dénonciation, ce qui aide les autorités de réglementation à faire respecter la loi et à protéger le système financier des Émirats arabes unis. »
Dans le mandat mis à jour, la banque centrale a également indiqué que les VASP opérant aux Émirats arabes unis sans licence valide seraient vulnérables à « des sanctions civiles et pénales, y compris, mais sans s’y limiter, des sanctions financières contre l’entité, les propriétaires et la direction ». En outre, les IFD, les DNFBP et les VASP agréés qui manifestent leur intention de s’engager avec des VASP non agréés peuvent également faire l’objet de poursuites judiciaires. Le gouverneur de la CBUAE et président de la NAMLCFTC, Son Excellence Khaled Mohamed Balama, a déclaré dans un communiqué de presse que l’avis mis à jour arrive à point nommé compte tenu de l’accessibilité accrue des crypto-monnaies. Il a déclaré qu’au fur et à mesure que l’économie numérique se développe, leur travail « ciblant toutes sortes de crimes financiers s’intensifie ». M. Balama attribue à cet effort le maintien de l’intégrité du système financier aux Émirats arabes unis.
L’avocate émiratie Irina Heaver, lors de la discussion de la mise à jour, a affirmé que les récentes directives faisaient partie d’une stratégie plus large des Émirats arabes unis visant à être retirés de la « liste grise » du Groupe d’action financière (GAFI). La liste grise désigne les pays qui présentent des lacunes dans les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF), et s’engage à résoudre ces problèmes dans un délai déterminé. Les Émirats arabes unis ont été inclus dans la liste grise du GAFI en mars 2022 en raison de failles dans leurs systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et ont fait l’objet d’une surveillance accrue. Malgré cela, les Émirats arabes unis se sont engagés à collaborer avec l’organisme de contrôle international pour renforcer leurs systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Heaver affirme que depuis l’inclusion des Émirats arabes unis sur la liste grise en 2022, le pays a subi des réformes majeures. À condition que les Émirats arabes unis continuent de faire preuve d’une conformité cohérente, M. Heaver pense que le pays pourrait bientôt être retiré de la liste grise compte tenu de ses récentes mises à jour des cadres de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. « Le prochain examen du GAFI, prévu pour avril ou mai 2024, pourrait aboutir au retrait des Émirats arabes unis de la liste grise », a-t-elle ajouté.
Published At
11/8/2023 8:26:29 AM
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