EBA предлагает пересмотреть правила борьбы с отмыванием денег для криптопровайдеров
Summary:
Европейское банковское управление (EBA) стремится пересмотреть существующие правила по борьбе с отмыванием денег, в частности, направленные на финансирование терроризма среди поставщиков криптовалютных услуг. EBA опубликовала предлагаемый план по устранению недостатков в действующих европейских правилах и предложила общественности высказать свое мнение до февраля 2024 года. Предлагаемые правила обязывают поставщиков криптоуслуг собирать и хранить данные учетной записи, обеспечивать различимость передачи криптоактивов и подтверждать право собственности на учетную запись. Эти правила будут применяться, если переводы превышают 1000 евро. Ожидается, что новое законодательство вступит в силу 30 декабря 2024 года.
Руководящий орган банков в Европейском Союзе, Европейское банковское управление (EBA), намерен пересмотреть существующие протоколы по борьбе с отмыванием денег, чтобы больше ориентироваться на противодействие финансированию терроризма (AML/CFT) для обработчиков криптовалют. В проекте документа, опубликованном 24 ноября, подробно изложена позиция EBA о том, что текущие правила, установленные по всей Европе, недостаточно всеобъемлющи, чтобы направлять экспертов по криптовалютам в соблюдении стандартов AML/CFT. Предлагаемый EBA план направлен на устранение этих недостатков и открыт для общественного обсуждения до 26 февраля 2024 года. EBA рекомендует объединить руководящие принципы ПОД/ФТ для тех, кто имеет дело с цифровыми платежами и обработчиками криптоактивов. Аналогичным образом, EBA предписывает поставщикам криптоуслуг «улучшить бесшовный и кросс-совместимый поток данных», сделав свои операционные системы более целостными. В соответствии с ожидающими рассмотрения правилами, эти провайдеры также должны будут собирать и хранить информацию об учетных записях на собственном хостинге, обеспечивать различимость переводов криптоактивов и подтверждать право собственности или управление адресом своей клиентурой. Эти предварительные условия вступят в силу, когда сумма перевода с личного счета превысит 1000 евро, хотя EBA не уточнила, применяется ли этот лимит на ежемесячной, ежедневной или разовой основе. Ожидается, что новый свод правил вступит в силу 30 декабря 2024 года, после периода консультаций. Ранее, в прошлом месяце, EBA выпустила экзаменационную работу, в которой оценивалась квалификация управленческого персонала и лиц, владеющих значительными долями в эмитентах токенов, коррелированных с активами, и обработчиков услуг по обслуживанию криптоактивов. В июле учреждение призвало эмитентов стейблкоинов добровольно соблюдать определенные «руководящие принципы», касающиеся оценки рисков и защиты потребителей.
Published At
11/24/2023 10:56:45 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.