EBA schlägt Überarbeitung der Anti-Geldwäsche-Regeln für Krypto-Anbieter vor
Summary:
Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) ist bestrebt, die bestehenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche zu überarbeiten und insbesondere die Finanzierung des Terrorismus unter Kryptowährungsdienstleistern ins Visier zu nehmen. Die EBA hat einen Entwurf zur Behebung von Mängeln in den aktuellen europäischen Vorschriften vorgelegt und die Öffentlichkeit bis Februar 2024 um Rückmeldungen gebeten. Die vorgeschlagenen Vorschriften verpflichten Krypto-Dienstleister, Kontodaten zu sammeln und aufzubewahren, die Unterscheidbarkeit von Krypto-Asset-Transfers sicherzustellen und die Kontoinhaberschaft zu bestätigen. Diese Richtlinien gelten, wenn Überweisungen 1000 Euro übersteigen. Das neue Gesetz wird voraussichtlich am 30. Dezember 2024 in Kraft treten.
Das Leitungsgremium für Banken in der Europäischen Union, die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA), ist entschlossen, die bestehenden Protokolle gegen Geldwäsche zu überarbeiten, um sie stärker auf die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) für Kryptowährungshändler auszurichten. In einem am 24. November veröffentlichten Entwurf eines Papiers wird die Haltung der EBA detailliert dargelegt, dass die derzeit in Europa eingeführten Vorschriften nicht umfassend genug sind, um Kryptowährungsexperten bei der Einhaltung der AML/CFT-Standards zu unterstützen. Der von der EBA vorgeschlagene Entwurf zielt darauf ab, diese Mängel zu beheben, und ist bis zum 26. Februar 2024 für öffentliche Rückmeldungen offen. Die EBA empfiehlt, die Leitlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für diejenigen, die mit digitalen Zahlungen zu tun haben, mit Krypto-Dienstleistungen zu kombinieren. In ähnlicher Weise verpflichtet die EBA Krypto-Dienstleister, "den nahtlosen und cross-kompatiblen Datenfluss zu verbessern", indem sie ihre Betriebssysteme kohärenter gestalten. Im Rahmen der anstehenden Vorschriften werden diese Anbieter auch verpflichtet sein, Details zu selbst gehosteten Konten zu sammeln und aufzubewahren, die Unterscheidbarkeit von Krypto-Asset-Transfers sicherzustellen und das Eigentum oder die Verwaltung der Adresse durch ihre Kunden zu validieren. Diese Voraussetzungen würden in Kraft treten, wenn die überwiesene Summe eines selbst gehosteten Kontos 1000 Euro übersteigt, obwohl die EBA nicht erwähnt hat, ob dieses Limit monatlich, täglich oder einmalig gilt. Das neue Regelwerk wird voraussichtlich am 30. Dezember 2024 nach Ablauf der Vernehmlassungsfrist in Kraft treten. Zuvor, im letzten Monat, hat die EBA ein Prüfungspapier veröffentlicht, in dem die Fähigkeiten von Führungskräften und Personen, die erhebliche Beteiligungen an Emittenten von Asset-korrelierten Token und Krypto-Asset-Service-Handlern besitzen, unter die Lupe genommen wurden. Im Juli forderte die Institution die Emittenten von Stable Coins auf, freiwillig bestimmte "Leitprinzipien" zur Risikobewertung und zum Schutz der Verbraucher einzuhalten.
Published At
11/24/2023 10:56:45 AM
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