EBA تقترح تجديد قواعد مكافحة غسل الأموال لمقدمي التشفير
Summary:
تسعى الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) إلى مراجعة قواعد مكافحة غسيل الأموال الحالية ، والتي تستهدف على وجه التحديد تمويل الإرهاب بين مزودي خدمات العملات المشفرة. أصدرت EBA مخططا مقترحا لمعالجة أوجه القصور في اللوائح الأوروبية الحالية ودعت التعليقات العامة حتى فبراير 2024. تفرض القواعد المقترحة على مزودي خدمات التشفير جمع تفاصيل الحساب والاحتفاظ بها ، وضمان التمييز بين نقل الأصول المشفرة وتأكيد ملكية الحساب. سيتم تطبيق هذه الإرشادات عندما تتجاوز التحويلات 1000 يورو. من المتوقع أن يدخل التشريع الجديد حيز التنفيذ في 30 ديسمبر 2024.
تم تعيين الهيئة الإدارية للبنوك في الاتحاد الأوروبي ، الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) ، على مراجعة البروتوكولات الحالية لمكافحة غسل الأموال للتوجه أكثر نحو مكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT) لمعالجات العملات المشفرة. وفصلت مسودة ورقة صدرت في 24 نوفمبر موقف EBA بأن اللوائح الحالية الموضوعة في جميع أنحاء أوروبا ليست شاملة بما يكفي لتوجيه خبراء العملات المشفرة في الامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يهدف المخطط المقترح من EBA إلى معالجة أوجه القصور هذه وهو مفتوح لتعليقات الجمهور حتى 26 فبراير 2024. توصي EBA بمزج إرشادات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لأولئك الذين يتعاملون مع المدفوعات الرقمية ومعالجات خدمات الأصول المشفرة. وبالمثل ، فإن EBA تفوض مزودي خدمة التشفير "بتحسين التدفق السلس والمتوافق للبيانات" من خلال جعل أنظمة التشغيل الخاصة بهم أكثر تماسكا. وكجزء من اللوائح المعلقة، سيطلب من هؤلاء المزودين أيضا جمع التفاصيل المتعلقة بالحسابات المستضافة ذاتيا والاحتفاظ بها، وضمان إمكانية التمييز بين عمليات نقل الأصول المشفرة، والتحقق من ملكية أو إدارة العنوان من قبل عملائهم. ستدخل هذه الشروط المسبقة حيز التنفيذ عندما يتجاوز المبلغ المحول لحساب مستضاف ذاتيا 1000 يورو ، على الرغم من أن EBA لم تذكر ما إذا كان هذا الحد قابلا للتطبيق على أساس شهري أو يومي أو لمرة واحدة. من المتوقع تنفيذ مجموعة القواعد الجديدة في 30 ديسمبر 2024 ، بعد فترة الاستشارة. في السابق ، في الشهر الماضي ، طرحت EBA ورقة فحص تفحص كفاءة موظفي الإدارة والأفراد الذين يمتلكون حصصا كبيرة في مصدري الرموز المرتبطة بالأصول ومعالجات خدمات الأصول المشفرة. في يوليو ، حثت المؤسسة مصدري العملات المستقرة على الامتثال طواعية لبعض "المبادئ التوجيهية" المتعلقة بتقييم المخاطر وحماية المستهلكين.
Published At
11/24/2023 10:56:45 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.