EBA распространяет руководящие принципы AML и CTF на европейские криптофирмы для борьбы с финансовыми преступлениями
Summary:
Европейское банковское управление (EBA) распространяет руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) на европейские криптовалютные компании, стремясь помочь им выявлять и смягчать свою подверженность финансовым преступлениям. В пересмотренных рекомендациях, которые вступают в силу с 30 декабря, обсуждаются потенциальные риски, связанные с криптовалютными фирмами, и предлагаются подробные действия по управлению рисками. Эти события рассматриваются как решающий шаг на пути к гармонизации подхода ЕС к управлению рисками финансовых преступлений в криптосекторе.
Согласно новому опыту, криптовалютный бизнес в Европе теперь подпадает под действие руководящих принципов по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), предоставленными Европейским Союзом. Это вступило в силу после директивы Европейского банковского управления (EBA), финансового регулирующего органа региона, от 16 января. Пересмотренные руководящие принципы направлены на то, чтобы помочь этим поставщикам услуг криптоактивов (CASP) развить понимание своей уязвимости к финансовой преступной деятельности, учитывая различные факторы, такие как их клиентура, набор продуктов, способы доставки и местоположение.
Кроме того, в руководящих принципах указаны необходимые шаги, которые криптофирмы должны предпринять для улучшения своего подхода к смягчению последствий финансовых преступлений, возможно, внедрения аналитических инструментов блокчейна. Установленные правила вступят в силу с 30 декабря, в соответствии с EBA. Регулирующий орган тепло приветствует поправку, считая ее значительным шагом в борьбе с финансовыми преступлениями в ЕС и позволяющей этим криптофирмам использовать единый метод работы для контроля за отмыванием денег и финансированием терроризма.
Неотъемлемая часть этих измененных руководящих принципов включает в себя всестороннее понимание криптовалюты и уникальных рисков, связанных с криптокомпаниями для финансовых учреждений, работающих с криптовалютами или предоставляющих услуги криптофирмам. Также были предоставлены важные рекомендации, касающиеся оценки риска финансовых преступлений для криптофирм; Фирмам было рекомендовано оценить потенциальные риски, связанные с такими аспектами, как характеристики, повышающие анонимность, самоконтролируемые кошельки, децентрализованные платформы и услуги, позволяющие осуществлять перевод между фирмой и такими службами.
В прошлом году ЕС ввел в действие Регламент о переводе средств (ToFR), который регулирует криптовалютные переводы, и далеко идущие правила о рынках криптоактивов (MiCA). В то время как MiCA обеспечил защиту криптоинвесторов и должен вступить в силу в декабре, государства-члены Европейского союза имеют положение о введении переходного периода продолжительностью 18 месяцев для CASP, позволяющего им работать без лицензии.
Published At
1/17/2024 4:57:24 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.