EBA تمدد إرشادات AML و CTF لشركات التشفير الأوروبية لمكافحة الجرائم المالية
Summary:
تقوم الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) بتوسيع نطاق إرشادات مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) لشركات العملات المشفرة الأوروبية ، بهدف مساعدتها على تحديد وتخفيف تعرضها للجرائم المالية. وتناقش المبادئ التوجيهية المنقحة، التي تبدأ اعتبارا من 30 ديسمبر، المخاطر المحتملة المرتبطة بشركات العملات المشفرة وتقدم إجراءات مفصلة لإدارة المخاطر. وينظر إلى هذه التطورات على أنها خطوة حاسمة نحو تنسيق نهج الاتحاد الأوروبي لإدارة مخاطر الجرائم المالية في قطاع العملات المشفرة.
في تطور جديد ، تندرج شركات العملات المشفرة داخل أوروبا الآن تحت إرشادات مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) التي يوفرها الاتحاد الأوروبي. دخل هذا حيز التنفيذ بعد توجيه من الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) ، الهيئة التنظيمية المالية في المنطقة ، في 16 يناير. وتهدف المبادئ التوجيهية المنقحة إلى مساعدة مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) على تطوير فهم لمدى تعرضهم للأنشطة الإجرامية المالية، مع الأخذ في الاعتبار عوامل مختلفة مثل عملائهم ومجموعة المنتجات وطرق التسليم والموقع.
علاوة على ذلك ، تشير الإرشادات إلى الخطوات اللازمة التي يتعين على شركات التشفير اتخاذها لتعزيز نهجها في التخفيف من الجرائم المالية ، وربما إدخال أدوات تحليلية blockchain. ستبدأ الإرشادات المحددة اعتبارا من 30 ديسمبر ، وفقا ل EBA. وترحب الهيئة التنظيمية ترحيبا حارا بالتعديل معتبرة أنه خطوة مهمة في مكافحة الجرائم المالية داخل الاتحاد الأوروبي، وتمكين طريقة موحدة لتشغيل شركات العملات المشفرة هذه للحفاظ على فحص غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يتضمن جزء لا يتجزأ من هذه الإرشادات المعدلة فهما شاملا للعملات المشفرة والمخاطر الفريدة المرتبطة بشركات التشفير للمؤسسات المالية التي تتعامل في العملات المشفرة أو تقدم خدمات لشركات التشفير. كما تم تقديم المشورة الأساسية المتعلقة بتقييم مخاطر الجرائم المالية لشركات العملات المشفرة. وقد تم نصح الشركات بتقييم المخاطر المحتملة المرتبطة بجوانب مثل خصائص تعزيز إخفاء الهوية ، والمحافظ ذاتية التحكم ، والمنصات اللامركزية ، والخدمات التي تمكن من التحويل بين الشركة وهذه الخدمات.
في العام الماضي ، نفذ الاتحاد الأوروبي لائحة تحويل الأموال (ToFR) ، التي تحكم تحويلات العملات المشفرة ، ولوائح الأسواق بعيدة المدى في الأصول المشفرة (MiCA). في حين أن MiCA قد وفرت الحماية لمستثمري العملات المشفرة ومن المقرر أن يتم تنفيذها في ديسمبر ، فإن الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي لديها شرط لتنفيذ فترة انتقالية مدتها 18 شهرا ل CASPs ، مما يسمح لهم بالعمل دون ترخيص.
Published At
1/17/2024 4:57:24 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.