L'EBA estende le linee guida AML e CTF alle società crypto europee per combattere i crimini finanziari
Summary:
L'Autorità bancaria europea (EBA) estende le linee guida antiriciclaggio (AML) e antifinanziamento del terrorismo (CTF) alle società europee di criptovalute, con l'obiettivo di aiutarle a identificare e mitigare la loro esposizione ai crimini finanziari. Le linee guida riviste, che prenderanno il via il 30 dicembre, discutono i potenziali rischi legati alle società di criptovalute e offrono azioni dettagliate per la gestione del rischio. Questi sviluppi sono visti come un passo cruciale verso l'armonizzazione dell'approccio dell'UE alla gestione del rischio di crimini finanziari nel settore delle criptovalute.
In un nuovo sviluppo, le attività di criptovaluta in Europa rientrano ora nelle linee guida antiriciclaggio (AML) e antifinanziamento del terrorismo (CTF) fornite dall'Unione Europea. Questo è entrato in vigore dopo una direttiva dell'Autorità bancaria europea (EBA), l'organismo di regolamentazione finanziaria della regione, il 16 gennaio. Le linee guida riviste mirano ad aiutare questi fornitori di servizi di cripto-asset (CASP) a sviluppare una comprensione della loro vulnerabilità alle attività criminali finanziarie, considerando vari fattori come la loro clientela, la gamma di prodotti, i metodi di consegna e la posizione.
Inoltre, le linee guida indicano i passi necessari che le società di criptovalute sono tenute a intraprendere per migliorare il loro approccio alla mitigazione dei crimini finanziari, possibilmente introducendo strumenti analitici blockchain. Le linee guida stabilite inizieranno dal 30 dicembre, come da EBA. L'organismo di regolamentazione accoglie con grande favore l'emendamento, considerandolo un passo significativo nella lotta alla criminalità finanziaria all'interno dell'UE e consentendo un metodo operativo uniforme per queste società di criptovalute per mantenere un controllo sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo.
Una parte integrante di queste linee guida modificate include una comprensione completa delle criptovalute e dei rischi unici associati alle società di criptovalute per gli istituti finanziari che si occupano di criptovalute o che forniscono servizi alle società di criptovalute. Sono stati inoltre forniti consigli essenziali relativi alla valutazione del rischio di criminalità finanziaria per le società di criptovalute; Alle aziende è stato consigliato di valutare i potenziali rischi associati ad aspetti come le caratteristiche di miglioramento dell'anonimato, i portafogli autocontrollati, le piattaforme decentralizzate e i servizi che consentono il trasferimento tra l'azienda e tali servizi.
Nell'ultimo anno, l'UE ha implementato il regolamento sul trasferimento di fondi (ToFR), che disciplina i trasferimenti di criptovalute, e i regolamenti di vasta portata sui mercati delle cripto-attività (MiCA). Mentre il MiCA ha fornito protezioni per gli investitori in criptovalute e dovrebbe entrare in vigore a dicembre, gli Stati membri dell'Unione Europea hanno la disposizione per implementare un periodo transitorio di 18 mesi per i CASP, consentendo loro di operare senza licenza.
Published At
1/17/2024 4:57:24 AM
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