Singapur'un Güncellenmiş Risk Değerlendirmesi, Finans Sektöründe Kara Para Aklama Güvenlik Açıklarının Arttığını Ortaya Koyuyor
Summary:
Singapur'un güncellenmiş Kara Para Aklama Ulusal Risk Değerlendirmesi, özellikle dijital ödeme belirteci hizmet sağlayıcıları ile finans sektöründe önemli riskler ortaya koyuyor. Bu sağlayıcıların Singapur'daki küresel faaliyetleri nispeten küçük olsa da, riskler yakından izlenmektedir. Değerlendirmede belirtilen temel tehditler siber dolandırıcılık, organize suçlar, yolsuzluk, vergi suçları ve ticarete dayalı kara para aklamadan kaynaklanmaktadır.
Singapur'daki Kara Para Aklama (ML) ile ilgili en son Ulusal Risk Değerlendirmesi (NRA), Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ortamında, özellikle finans sektöründe önemli güvenlik açıkları olduğunu ortaya çıkardı. Bu sorunlar, dijital ödeme belirteci (DPT) hizmet sağlayıcıları tarafından özellikle artırılmaktadır. 126 sayfalık derinlemesine çalışma, 2014'ün önceki raporunda yer almayan sanal varlık (DPT) hizmet sağlayıcıları ve değerli taş ve metal tüccarları gibi daha önce ortaya çıkarılan yüksek riskli bölgeleri belirledi.
Varlık yönetimi ve bankacılık sektörü, hem işlemlerin gerçekleştiği büyük ölçekler hem de hizmet verdikleri müşteri türleri nedeniyle makine öğrenimi için yüksek riskli alanlar olarak tanımlanmaktadır. Finans sektörüyle ilişkili risk faktörü, DPT hizmet sağlayıcılarının veya sanal varlık hizmet sağlayıcılarının dahil edilmesiyle önemli ölçüde artmaktadır. Çalışma, DPT'lerle ilgili artan sayıda vakanın ve yanlış kullanım yöntemlerindeki çeşitliliğin altını çiziyor.
Singapur'da meydana gelen dünya çapındaki DPT faaliyetlerinin oranı nispeten küçük olmasına rağmen, potansiyel risk faktörleri sıkı gözetim altında tutulmaktadır. Finans sektöründeki diğer hassas sektörler arasında ödeme kuruluşları ve dış varlık yöneticileri tarafından sağlanan sınır ötesi para transferi hizmetleri yer alıyor.
Singapur'a kara para aklama ile ilgili başlıca tehditler, risk değerlendirme çalışmasında açıklandığı gibi siber tabanlı dolandırıcılık, organize suç, yolsuzluk, vergi suçları ve ticaret yoluyla kara para aklamadır. Yaygın aklama teknikleri, Singapur banka hesaplarında yasa dışı fonların gizlenmesini, sahte işletmeler kurulmasını veya mülk veya değerli metaller gibi yüksek değerli varlıklara yatırım yapılmasını içerir.
Yerli denetim ve kolluk kuvvetleri, Mali İstihbarat Birimi, özel sektör geri bildirimleri ve yabancı makamlardan elde edilen içgörüler kullanılarak derlenen NRA raporu, kapsamlı bir genel bakış sunuyor.
Açık bir ekonomiye sahip uluslararası bir finans merkezi olan Singapur, makine öğrenimi tehditlerine karşı özellikle savunmasızdır. Kanun suçluları, yasadışı fonları taşımak veya aklamak için ülkenin ekonomik ve ticari altyapısını düzenli olarak kötüye kullanır. Ek olarak, yasa dışı paranın dijital ödeme jetonları, gayrimenkul veya değerli metaller gibi varlıklara dönüştürülmesi kayda değer bir risk oluşturmaktadır.
Nisan ayında, Singapur Para Otoritesi (MAS), DPT hizmet sağlayıcılarıyla ilgili düzenlenmiş hizmetlerin kapsamını genişletmek için Ödeme Hizmetleri Yasası'nda (PS Yasası) bir değişiklik yaptığını duyurdu.
Published At
6/20/2024 2:13:14 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.