Обновленная оценка рисков Сингапура выявила повышенную уязвимость к отмыванию денег в финансовом секторе
Summary:
Обновленная Национальная оценка рисков отмывания денег в Сингапуре выявила значительные риски в финансовом секторе, особенно в отношении поставщиков услуг цифровых платежных токенов. Несмотря на то, что глобальная деятельность этих провайдеров в Сингапуре относительно невелика, риски тщательно отслеживаются. Основные угрозы, обозначенные в оценке, связаны с кибермошенничеством, организованной преступностью, коррупцией, налоговыми преступлениями и отмыванием денег в сфере торговли.
Недавняя Национальная оценка рисков (NRA) по отмыванию денег (ML) в Сингапуре выявила значительные уязвимости в сфере борьбы с отмыванием денег (AML), главным образом в финансовом секторе. Эти проблемы особенно усугубляются поставщиками услуг цифровых платежных токенов (DPT). Подробное 126-страничное исследование выявило ранее выявленные зоны высокого риска, такие как поставщики услуг виртуальных активов (DPT) и трейдеры драгоценных камней и металлов, которые не были представлены в предыдущем отчете 2014 года.
Управление капиталом и банковский сектор определены как области высокого риска для ML как из-за больших масштабов, в которых происходят транзакции, так и из-за типа клиентов, которых они обслуживают. Фактор риска, связанный с финансовым сектором, значительно возрастает с включением поставщиков услуг DPT или поставщиков услуг виртуальных активов. В исследовании подчеркивается рост числа случаев, связанных с АКДС и диверсификацией методов неправомерного использования.
Несмотря на то, что доля АКДС, происходящих в Сингапуре, относительно невелика, потенциальные факторы риска находятся под строгим наблюдением. К другим уязвимым секторам финансовой отрасли относятся услуги трансграничных денежных переводов, предоставляемые платежными учреждениями и внешними управляющими активами.
Основными угрозами для Сингапура в отношении отмывания денег являются кибермошенничество, организованная преступность, коррупция, налоговые преступления и отмывание денег через торговлю, как показано в исследовании оценки рисков. Распространенные методы отмывания включают сокрытие незаконных средств на счетах в сингапурских банках, создание фиктивных предприятий или инвестирование в дорогостоящие активы, такие как недвижимость или драгоценные металлы.
Доклад NRA, составленный на основе информации, полученной от национальных надзорных и правоохранительных органов, подразделения финансовой разведки, отзывов частного сектора и иностранных властей, предлагает всесторонний обзор.
Будучи международным финансовым центром с открытой экономикой, Сингапур особенно уязвим к угрозам машинного обучения. Правонарушители регулярно злоупотребляют экономической и деловой инфраструктурой страны для перемещения или отмывания незаконных средств. Кроме того, конвертация незаконных денег в активы, такие как цифровые платежные токены, недвижимость или драгоценные металлы, представляет собой значительный риск.
В апреле Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) объявило о внесении поправок в Закон о платежных услугах (PS Act), чтобы расширить сферу регулируемых услуг, связанных с поставщиками услуг DPT.
Published At
6/20/2024 2:13:14 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.