La mise à jour de l’évaluation des risques de Singapour révèle des vulnérabilités accrues en matière de blanchiment d’argent dans le secteur financier
Summary:
La mise à jour de l’évaluation nationale des risques de blanchiment d’argent de Singapour révèle des risques importants dans le secteur financier, en particulier avec les fournisseurs de services de jetons de paiement numériques. Bien que les activités mondiales de ces fournisseurs à Singapour soient relativement faibles, les risques sont étroitement surveillés. Les principales menaces décrites dans l’évaluation proviennent de la cyberfraude, du crime organisé, de la corruption, des crimes fiscaux et du blanchiment d’argent par le commerce.
La dernière évaluation nationale des risques (NRA) sur le blanchiment d’argent (BC) à Singapour a révélé des vulnérabilités considérables dans le paysage de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), principalement dans le secteur financier. Ces problèmes sont notamment accentués par les fournisseurs de services de jetons de paiement numériques (DPT). L’étude approfondie de 126 pages a identifié des zones à haut risque précédemment découvertes, telles que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (DPT) et les négociants en pierres précieuses et en métaux, qui ne figuraient pas dans le rapport précédent de 2014.
La gestion de patrimoine et le secteur bancaire sont identifiés comme des domaines à haut risque pour le ML, en raison à la fois de l’ampleur des transactions et du type de clients qu’ils servent. Le facteur de risque associé au secteur financier augmente considérablement avec l’inclusion des fournisseurs de services DPT ou des fournisseurs de services d’actifs virtuels. L’étude souligne une augmentation du nombre de cas liés aux DPT et à la diversification des méthodes d’utilisation abusive.
Bien que la proportion d’activités de TPD dans le monde se déroulant à Singapour soit relativement faible, les facteurs de risque potentiels sont strictement surveillés. Parmi les autres secteurs vulnérables du secteur financier figurent les services de transfert d’argent transfrontalier fournis par les établissements de paiement et les gestionnaires d’actifs externes.
Les principales menaces pour Singapour en matière de blanchiment d’argent sont la cyberfraude, le crime organisé, la corruption, les crimes fiscaux et le blanchiment d’argent par le biais du commerce, comme le révèle l’étude d’évaluation des risques. Les techniques de blanchiment courantes consistent à dissimuler des fonds illégaux sur des comptes bancaires singapouriens, à créer de fausses entreprises ou à investir dans des actifs de grande valeur comme des biens immobiliers ou des métaux précieux.
Compilé à l’aide des informations fournies par les organismes nationaux de surveillance et d’application de la loi, la Financial Intelligence Unit, les commentaires du secteur privé et les autorités étrangères, le rapport de la NRA offre une vue d’ensemble complète.
En tant que centre financier international doté d’une économie ouverte, Singapour est particulièrement vulnérable aux menaces de blanchiment d’argent. Les contrevenants abusent régulièrement de l’infrastructure économique et commerciale du pays pour déplacer ou blanchir des fonds illicites. De plus, la conversion d’argent illégal en actifs, tels que des jetons de paiement numériques, des biens immobiliers ou des métaux précieux, présente un risque notable.
En avril, l’Autorité monétaire de Singapour (MAS) a annoncé un amendement à la loi sur les services de paiement (PS Act) afin d’élargir la portée des services réglementés liés aux prestataires de services DPT.
Published At
6/20/2024 2:13:14 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.