Криптомиксеры: баланс между финансовой конфиденциальностью и мерами по борьбе с отмыванием денег
Summary:
В этой статье обсуждается влияние и споры вокруг криптовалютных миксеров, таких как Tornado Cash и Sinbad.io. После санкций со стороны Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США возникли дебаты относительно роли миксера в обеспечении личной финансовой конфиденциальности в криптовалютах. Несмотря на то, что эти микшеры предоставляют пользователям ценные услуги по обеспечению конфиденциальности, их обвиняют в содействии незаконным транзакциям. В статье подчеркивается, что, несмотря на повышение конфиденциальности за счет сокрытия происхождения транзакций, миксеры не являются полностью надежными, что продемонстрировало закрытие Sinbad и Tornado Cash. США усиливают свою политику в отношении миксеров, рассматривая их как потенциальные пути для отмывания денег. В заключительной части статьи подчеркивается противоречие между обеспечением права на неприкосновенность частной жизни и предотвращением финансовых злоупотреблений.
Сервис криптовалютных миксеров Tornado Cash, известный своей способностью скрывать происхождение криптовалютных транзакций, попал в заголовки газет, когда в августе 2022 года попал под санкции Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) при Министерстве финансов США. Это событие открыло двери для диалога о роли, которую играют миксеры в сохранении индивидуальной финансовой конфиденциальности в сделках с цифровыми валютами. Репрессии против таких сервисов продолжаются, и Sinbad.io стал последним крупным игроком, столкнувшимся с санкциями OFAC. ФБР закрыло Tornado Cash и Sinbad, обвинив их в пособничестве незаконным сделкам на миллиарды долларов, в частности, базирующейся в Северной Корее хакерской группировке Lazarus. Представитель сервиса микшеров Mixero, пожелавший остаться анонимным, сообщил Cointelegraph, что эти миксеры пользуются популярностью у северокорейских хакеров из-за их огромных запасов криптовалюты, которые позволяют проводить транзакции большого объема, экономя время.
Несмотря на свою репутацию, миксеры выполняют законную функцию по поддержанию конфиденциальности криптотранзакций. Однако их использование преступниками для сокрытия крупномасштабных незаконных операций по отмыванию денег может представлять угрозу для обычных пользователей, которые просто стремятся к конфиденциальности своих операций с криптовалютой.
Криптовалюта, хотя обычно ассоциируется с незаконной деятельностью у основной аудитории, не является полностью анонимной. Технология блокчейн, лежащая в основе большинства ведущих криптовалют, по сути, представляет собой открытый реестр, в котором все транзакции являются публичными. Возьмем, к примеру, биткоин (BTC), ведущую криптовалюту, она предлагает только псевдоанонимность. В то время как владельцы BTC-адресов остаются скрытыми, обеспечивая уровень конфиденциальности, если конкретная транзакция связана с их личностью, все прошлые и будущие переводы, связанные с этим человеком, становятся отслеживаемыми. Чтобы смягчить это, криптомиксеры предлагают услугу, называемую смешиванием конвертируемых виртуальных валют (CVC).
Обычные граждане могут хотеть финансовой конфиденциальности по разным причинам, например, скрывать свои ежедневные транзакции или общий баланс кошелька при оплате доставки криптовалютой. В таких случаях микшер может разорвать связь между отправителем и получателем. В более критических ситуациях, таких как сохранение вашей зарплаты или общего состояния в тайне, чтобы избежать раскрытия этой информации преступникам, или в крайних случаях, когда использование миксера потенциально может спасти жизни - например, при пожертвовании на дело ЛГБТК+ или журналиста, критикующего правительство в репрессивном режиме, - миксеры пригодятся для анонимизации криптовалют. обеспечение финансовой конфиденциальности и безопасности.
Миксеры повышают конфиденциальность в криптовалютных транзакциях, объединяя и смешивая средства нескольких пользователей, что затрудняет отслеживание источника конкретных монет. Тем не менее, закрытие Sinbad и Tornado Cash показывает, что власти все еще могут отслеживать эту технологию, повышающую конфиденциальность. Джейсон Соменсатто, глава североамериканской аналитической компании Chainalysis, сообщил Cointelegraph, что микшеры не могут гарантировать конфиденциальность.
В октябре 2023 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) при Министерстве финансов США выразила планы сосредоточиться на миксерах как на «основной проблеме отмывания денег». В соответствии с этой политикой существует намерение повысить прозрачность, связанную с микшерами, с целью предотвращения неправомерного использования злоумышленниками, как подробно описано в документации. В политике также говорилось, что она будет нацелена на эти услуги за пределами Соединенных Штатов. Создатель Tornado Cash был арестован в Амстердаме, а Sinbad.io был удален в сотрудничестве с голландскими властями.
Проблема для властей США заключается не только в самих сервисах, сколько в их основных клиентах. Как показал анализ ончейн-данных Chainalysis, Sinbad обработал более 24 миллионов долларов украденных средств Lazarus Group, включая эфир (ETH) и BTC, взятые в результате атак Axie Infinity и Horizon Bridge. Вывести из строя международный миксер — задача не из простых.
Несмотря на преследование властей США, незаконные пользователи микшеров, возможно, уже нашли другие пути, что ознаменовало потенциальный конец Синдбада. В феврале 2023 года Мехди, основатель Sinbad под псевдонимом, заявил, что миксер является законным проектом, направленным на сохранение конфиденциальности, приравнивая его сервис к криптовалютам, ориентированным на конфиденциальность, таким как Monero (XMR) или Zcash (ZEC), программному обеспечению криптокошелька, повышающему конфиденциальность, такому как Wasabi, или браузеру Tor, который маскирует личности пользователей.
Защитники конфиденциальности утверждают, что санкции, направленные против Tornado Cash и Sinbad, не только неоправданны, но и нарушают права человека на неприкосновенность частной жизни, особенно учитывая существование полностью анонимных криптовалют, таких как Monero. Это ставит под сомнение мотивы, стоящие за этими действиями против микшеров.
Контроль со стороны регулирующих органов усиливается, когда миксеры с политикой нулевого контроля используются санкционированными группами, такими как хакеры из КНДР. Чтобы этого избежать, должны ли миксеры принимать меры по блокировке определенных групп? По словам представителя Mixero, это потребует внедрения стандартов «Знай своего клиента», что противоречит самому назначению микшера. С другой стороны, Соменсатто считает, что миксеры могут использовать стратегии для мониторинга транзакций и предупреждения о воздействии незаконных источников с помощью инструментов, предоставленных Chainalysis.
Многие в криптосообществе считают, что финансовая конфиденциальность является правом человека, однако большинство государственных учреждений не признают ее таковой. Стоит отметить, что неприкосновенность частной жизни включена в обширный список «прав, присущих всем людям», составленный Организацией Объединенных Наций, и некоторые утверждают, что финансовая конфиденциальность может быть разумно выведена из этого. Сюзанна Ульрих, юрист и консультант по вопросам конфиденциальности из Нидерландов, считает, что финансовая конфиденциальность действительно юридически безопасна, по крайней мере, в Европе. Тем не менее, представляется, что применение этих законов о конфиденциальности может быть недостаточным для оправдания существования и легитимности сервисов микшеров. Чтобы восстановить свой имидж, им, возможно, придется разработать стратегии, запрещающие въезд незаконным субъектам, и это может стать ключом к их выживанию.
Published At
12/18/2023 2:00:00 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.