خلاطات التشفير: قانون موازنة بين الخصوصية المالية وتدابير مكافحة غسيل الأموال
Summary:
تتناول هذه المقالة التأثير والجدل المحيط بخلاطات العملات المشفرة مثل Tornado Cash و Sinbad.io. بعد العقوبات التي فرضها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) ، نشأت مناقشات حول دور Mixer في ضمان الخصوصية المالية الشخصية في العملات المشفرة. على الرغم من تقديم خدمات خصوصية قيمة للمستخدمين ، فقد اتهمت هذه الخلاطات بتسهيل المعاملات غير المشروعة. يسلط المقال الضوء على أنه على الرغم من تعزيز الخصوصية من خلال إخفاء أصول المعاملات ، فإن الخلاطات ليست مضمونة تماما ، كما يتضح من إغلاق سندباد وتورنادو كاش. تكثف الولايات المتحدة سياساتها ضد الخلاطات ، معتبرة أنها سبل محتملة لغسل الأموال. ويختتم المقال بالتأكيد على التوتر بين ضمان حقوق الخصوصية ومنع المخالفات المالية.
تصدرت خدمة خلط العملات المشفرة ، Tornado Cash ، المعروفة بقدرتها على إخفاء أصول معاملات التشفير ، عناوين الصحف عندما تمت معاقبتها من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) في وزارة الخزانة الأمريكية في أغسطس 2022. فتح هذا الحدث أبواب الحوار حول الدور الذي تلعبه الخلاطات في الحفاظ على السرية المالية الفردية في تعاملات العملات الرقمية. وقد استمرت الحملة على هذه الخدمات، حيث Sinbad.io هي أحدث لاعب مهم يواجه عقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية. وأغلق مكتب التحقيقات الفيدرالي كلا من تورنادو كاش وسندباد، متهما إياهما بالمساعدة في معاملات غير مشروعة تصل إلى مليارات الدولارات، خاصة من قبل مجموعة القراصنة لازاروس التي تتخذ من كوريا الشمالية مقرا لها. وأبلغ ممثل من خدمة الخلاطات Mixero، الذي يرغب في عدم الكشف عن هويته، كوينتيليغراف أن هذه الخلاطات يفضلها قراصنة كوريا الشمالية بسبب احتياطياتها الضخمة من العملات المشفرة التي تسمح بمعاملات كبيرة الحجم، مما يوفر الوقت.
على الرغم من سمعتها ، تؤدي الخلاطات وظيفة مشروعة في الحفاظ على خصوصية معاملات التشفير. ومع ذلك ، فإن استخدامها من قبل المجرمين لإخفاء عمليات غسيل الأموال غير المشروعة على نطاق واسع يمكن أن يشكل تهديدا للمستخدمين العاديين الذين يسعون ببساطة إلى الخصوصية لتعاملاتهم مع العملات المشفرة.
العملة المشفرة ، على الرغم من ارتباطها الشائع بالأنشطة غير المشروعة من قبل الجماهير السائدة ، ليست مجهولة تماما. تقنية Blockchain ، أساس معظم العملات المشفرة الرائدة ، هي في الأساس دفتر أستاذ مفتوح حيث تكون جميع المعاملات عامة. خذ Bitcoin (BTC) ، العملة المشفرة الرائدة ، فهي تقدم فقط إخفاء الهوية الزائفة. بينما يظل مالكو عناوين BTC مخفيين ، مما يوفر طبقة من الخصوصية ، إذا كانت معاملة معينة مرتبطة بهويتهم ، فإن جميع التحويلات السابقة والمستقبلية المرتبطة بهذا الفرد تصبح قابلة للتتبع. للتخفيف من ذلك ، تقدم خلاطات التشفير خدمة تسمى خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVC).
قد يرغب المواطنون العاديون في الخصوصية المالية لعدة أسباب ، مثل الحفاظ على معاملاتهم اليومية أو إجمالي رصيد المحفظة مخفيا عند الدفع مقابل التسليم باستخدام العملات المشفرة. في هذه السيناريوهات، يمكن للخلاط قطع الارتباط بين المرسل والمستقبل. في المواقف الأكثر خطورة مثل الحفاظ على راتبك أو ثروتك الإجمالية خاصة لتجنب الكشف عن هذه المعلومات للمجرمين ، أو في الحالات القصوى حيث يمكن أن يؤدي استخدام الخلاط إلى إنقاذ الأرواح - على سبيل المثال ، عند التبرع لقضية LGBTQ + أو صحفي ينتقد الحكومة في نظام قمعي - تكون الخلاطات مفيدة لإخفاء هوية العملات المشفرة ، ضمان الخصوصية والسلامة المالية.
تعزز الخلاطات الخصوصية في معاملات التشفير عن طريق تجميع وخلط أموال العديد من المستخدمين ، مما يجعل من الصعب تتبع مصدر عملات معينة. ومع ذلك، فإن إغلاق سندباد وتورنادو كاش يظهر أن السلطات لا يزال بإمكانها تتبع هذه التكنولوجيا المعززة للخصوصية. ونقل جيسون سومينساتو، رئيس السياسة العامة في أمريكا الشمالية في شركة تحليلات بلوكتشين تشايناليسيس، إلى كوينتيليغراف أن الخلاطات لا يمكن أن توفر ضمانا مضمونا للخصوصية.
في أكتوبر 2023 ، أعربت شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) في وزارة الخزانة الأمريكية عن خطط للتركيز على الخلاطات باعتبارها "مصدر قلق رئيسي لغسل الأموال". بموجب هذه السياسة ، هناك نية لزيادة الشفافية المتعلقة بالخلاطات ، بهدف منع إساءة الاستخدام من قبل الجهات الفاعلة الضارة كما هو مفصل في وثائقها. كما ذكرت السياسة أنها ستستهدف هذه الخدمات خارج حدود الولايات المتحدة. تم القبض على مبتكر Tornado Cash بشكل مثير للجدل في أمستردام ، وتم إزالة Sinbad.io بالتعاون مع السلطات الهولندية.
التحدي الذي يواجه السلطات الأمريكية ليس خدمات الخلاط نفسها فحسب ، بل عملائها الرئيسيين. كما كشف تحليل البيانات على السلسلة في Chainalysis ، عالج سندباد أكثر من 24 مليون دولار من الأموال المسروقة من مجموعة Lazarus ، بما في ذلك Ether (ETH) و BTC المأخوذة من هجمات Axie Infinity و Horizon Bridge. إنزال خلاط دولي ليس بالمهمة البسيطة.
وعلى الرغم من ملاحقة السلطات الأمريكية، ربما يكون المستخدمون غير الشرعيين للخلاطات قد وجدوا بالفعل سبلا أخرى، مما يمثل نهاية محتملة للسندباد. في فبراير 2023 ، صرح مهدي ، مؤسس سندباد ، أن الخلاط هو مشروع مشروع يهدف إلى الحفاظ على الخصوصية ، مساويا خدمته بالعملات المشفرة الموجهة نحو الخصوصية مثل Monero (XMR) أو Zcash (ZEC) ، برنامج محفظة التشفير المعزز للخصوصية مثل Wasabi أو متصفح Tor ، الذي يخفي هويات المستخدمين.
يجادل نشطاء الخصوصية بأن العقوبات التي تستهدف Tornado Cash و Sinbad ليست فقط غير مبررة ولكنها أيضا انتهاك لحقوق الخصوصية البشرية ، خاصة بالنظر إلى وجود عملات مشفرة مجهولة تماما مثل Monero. هذا يثير التساؤلات حول الدوافع وراء هذه الإجراءات ضد الخلاطات.
يزداد تدقيق المنظمين عندما يتم استخدام الخلاطات ذات سياسة عدم التحكم من قبل مجموعات خاضعة للعقوبات مثل قراصنة كوريا الديمقراطية. لتجنب ذلك ، هل يجب على الخلاطات تنفيذ تدابير لمنع مجموعات معينة؟ وفقا للمتحدث باسم Mixero ، سيتطلب ذلك تنفيذ معايير اعرف عميلك ، وهو ما يتعارض مع الغرض الأساسي من الخلاط. من ناحية أخرى ، يعتقد سومينساتو أن الخلاطات يمكن أن تتبنى استراتيجيات لمراقبة المعاملات ويتم تنبيهها من التعرض لمصادر غير مشروعة باستخدام الأدوات التي توفرها Chainalysis.
يعتقد الكثيرون في مجتمع التشفير أن الخصوصية المالية هي حق من حقوق الإنسان ، ومع ذلك ، فإن معظم المؤسسات الحكومية لا تعترف بها على هذا النحو. تجدر الإشارة إلى أن الخصوصية مدرجة في قائمة الأمم المتحدة الواسعة "للحقوق المتأصلة في جميع البشر" ، ويجادل البعض بأنه يمكن استنتاج الخصوصية المالية بشكل معقول من ذلك. تشير سوزان أولريش ، محامية الخصوصية والمستشارة المقيمة في هولندا ، إلى أن الخصوصية المالية آمنة بالفعل من الناحية القانونية ، على الأقل في أوروبا. ومع ذلك ، يبدو أن إنفاذ قوانين الخصوصية هذه قد لا يكون كافيا لتبرير وجود وشرعية خدمات الخلاط. ولتحسين صورتهم، قد يحتاجون إلى وضع استراتيجيات لمنع دخول الجهات الفاعلة غير المشروعة، وقد يكون هذا مفتاحا لبقائهم.
Published At
12/18/2023 2:00:00 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.