Crypto Mixers : un exercice d’équilibre entre la confidentialité financière et les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent
Summary:
Cet article traite de l’impact et de la controverse entourant les mélangeurs de crypto-monnaies comme Tornado Cash et Sinbad.io. À la suite des sanctions de l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du département du Trésor des États-Unis, des débats ont surgi concernant le rôle du mixer dans la protection de la confidentialité financière personnelle dans les crypto-monnaies. Bien qu’ils fournissent de précieux services de protection de la vie privée aux utilisateurs, ces mélangeurs ont été accusés de faciliter les transactions illicites. L’article souligne que, bien qu’ils améliorent la confidentialité en masquant l’origine des transactions, les mélangeurs ne sont pas entièrement infaillibles, comme l’ont démontré la fermeture de Sinbad et de Tornado Cash. Les États-Unis ont intensifié leurs politiques contre les mélangeurs, les considérant comme des voies potentielles de blanchiment d’argent. L’article conclut en soulignant la tension entre la protection du droit à la vie privée et la prévention des malversations financières.
Le service de mixage de cryptomonnaies, Tornado Cash, connu pour sa capacité à masquer les origines des transactions cryptographiques, a fait la une des journaux lorsqu’il a été sanctionné par l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du département du Trésor des États-Unis en août 2022. Cet événement a ouvert les portes d’un dialogue autour du rôle que jouent les mixeurs dans la préservation de la confidentialité financière individuelle dans les transactions en monnaie numérique. La répression de ces services s’est poursuivie, Sinbad.io étant le dernier acteur important à faire l’objet de sanctions de la part de l’OFAC. Le FBI a fermé Tornado Cash et Sinbad, les accusant d’avoir aidé des transactions illicites s’élevant à des milliards de dollars, en particulier par le groupe de pirates informatiques Lazarus, basé en Corée du Nord. Un représentant du service de mixage Mixero, qui souhaite rester anonyme, a informé Cointelegraph que ces mélangeurs sont favorisés par les pirates nord-coréens en raison de leurs énormes réserves de crypto-monnaies qui permettent des transactions de gros volumes, ce qui permet de gagner du temps.
Malgré leur réputation, les mélangeurs remplissent une fonction légitime dans le maintien de la confidentialité des transactions cryptographiques. Cependant, leur utilisation par les criminels pour dissimuler des opérations illicites de blanchiment d’argent à grande échelle pourrait constituer une menace pour les utilisateurs réguliers qui recherchent simplement la confidentialité de leurs transactions en crypto-monnaies.
La crypto-monnaie, bien qu’elle soit généralement associée à des activités illicites par le grand public, n’est pas entièrement anonyme. La technologie blockchain, à la base de la plupart des principales crypto-monnaies, est essentiellement un registre ouvert où toutes les transactions sont publiques. Prenez Bitcoin (BTC), la principale crypto-monnaie, elle n’offre qu’un pseudo-anonymat. Alors que les propriétaires des adresses BTC restent cachés, offrant une couche de confidentialité, si une transaction spécifique est liée à leur identité, tous les transferts passés et futurs liés à cette personne deviennent traçables. Pour atténuer ce problème, les mélangeurs de crypto-monnaies proposent un service appelé mélange de devises virtuelles convertibles (CVC).
Les citoyens ordinaires peuvent souhaiter la confidentialité financière pour diverses raisons, comme le fait de cacher leurs transactions quotidiennes ou le solde total de leur portefeuille lorsqu’ils paient une livraison avec des cryptomonnaies. Dans ces scénarios, un mélangeur peut rompre le lien entre l’émetteur et le récepteur. Dans des situations plus critiques, comme le fait de garder votre salaire ou votre patrimoine total privé pour éviter de révéler ces informations à des criminels, ou dans des cas extrêmes où l’utilisation d’un mélangeur pourrait potentiellement sauver des vies - par exemple, lorsque vous faites un don à une cause LGBTQ+ ou à un journaliste critique du gouvernement dans un régime oppressif - les mélangeurs sont utiles pour anonymiser les crypto-monnaies. assurer la confidentialité et la sécurité financières.
Les mélangeurs renforcent la confidentialité des transactions cryptographiques en mettant en commun et en mélangeant les fonds de plusieurs utilisateurs, ce qui rend difficile le suivi de la source de pièces spécifiques. Cependant, la fermeture de Sinbad et de Tornado Cash montre que les autorités peuvent encore retracer cette technologie qui améliore la protection de la vie privée. Jason Somensatto, responsable des politiques publiques pour l’Amérique du Nord au sein de la société d’analyse blockchain Chainalysis, a déclaré à Cointelegraph que les mélangeurs ne peuvent pas fournir une garantie garantie de confidentialité.
En octobre 2023, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor des États-Unis a exprimé son intention de se concentrer sur les mélangeurs en tant que « principale préoccupation en matière de blanchiment d’argent ». Dans le cadre de cette politique, il est prévu d’accroître la transparence en ce qui concerne les mélangeurs, dans le but d’empêcher toute utilisation abusive par des acteurs nuisibles, comme détaillé dans sa documentation. La politique indiquait également qu’elle ciblerait ces services au-delà des frontières des États-Unis. Le créateur de Tornado Cash a été arrêté de manière controversée à Amsterdam, et Sinbad.io a été démantelé en collaboration avec les autorités néerlandaises.
Le défi pour les autorités américaines n’est pas strictement les services de mixage eux-mêmes, mais plutôt leurs principaux clients. Comme l’a révélé l’analyse des données on-chain de Chainalysis, Sinbad a traité plus de 24 millions de dollars de fonds volés au groupe Lazarus, y compris de l’Ether (ETH) et du BTC provenant des attaques Axie Infinity et Horizon Bridge. Le démontage d’une table de mixage internationale n’est pas une tâche simple.
Malgré les poursuites des autorités américaines, les utilisateurs illicites des mélangeurs ont peut-être déjà trouvé d’autres voies, marquant une fin potentielle pour Sinbad. En février 2023, Mehdi, le fondateur pseudonyme de Sinbad, a déclaré que le mélangeur est un projet légitime visant à préserver la vie privée, assimilant son service à des crypto-monnaies axées sur la confidentialité comme Monero (XMR) ou Zcash (ZEC), à des logiciels de portefeuille crypto améliorant la confidentialité tels que Wasabi ou le navigateur Tor, qui masque l’identité des utilisateurs.
Les défenseurs de la vie privée affirment que les sanctions visant Tornado Cash et Sinbad sont non seulement injustifiées, mais constituent également une violation des droits à la vie privée de l’homme, en particulier compte tenu de l’existence de crypto-monnaies totalement anonymes comme Monero. Cela remet en question les motivations de ces actions contre les mixeurs.
La surveillance des régulateurs s’intensifie lorsque des mélangeurs avec une politique de contrôle zéro sont utilisés par des groupes sanctionnés comme les pirates informatiques de la RPDC. Pour éviter cela, les mélangeurs devraient-ils mettre en place des mesures pour bloquer certains groupes ? Selon le porte-parole de Mixero, cela nécessiterait la mise en œuvre de normes Know Your Customer, ce qui contredit l’objectif même d’un mélangeur. D’autre part, Somensatto pense que les mélangeurs peuvent adopter des stratégies pour surveiller les transactions et être alertés de l’exposition à des sources illicites à l’aide d’outils fournis par Chainalysis.
De nombreux membres de la communauté crypto pensent que la confidentialité financière est un droit de l’homme, mais la plupart des institutions gouvernementales ne la reconnaissent pas comme telle. Il convient de noter que la protection de la vie privée figure dans la longue liste des « droits inhérents à tous les êtres humains » des Nations Unies, et certains soutiennent que la confidentialité financière peut raisonnablement en être déduite. Suzanne Ulrich, avocate et consultante en protection de la vie privée basée aux Pays-Bas, suggère que la confidentialité financière est en effet juridiquement sûre, du moins en Europe. Cependant, il semble que l’application de ces lois sur la protection de la vie privée ne suffise pas à justifier l’existence et la légitimité des services de mixage. Pour redorer leur blason, ils devront peut-être élaborer des stratégies pour interdire l’entrée aux acteurs illicites, ce qui pourrait être la clé de leur survie.
Published At
12/18/2023 2:00:00 AM
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