Empresas de criptografia pedem ao Tesouro dos EUA que reconsidere requisitos de relatórios para misturadores de criptomoedas
Summary:
As empresas de criptomoedas Coinbase, Paradigm e Consensys estão pedindo ao Tesouro dos EUA que reconsidere os requisitos de relatórios propostos para transações envolvendo misturadores de criptomoedas. Eles argumentam que os requisitos seriam intensivos em recursos e carecem de especificidade. As regras sugeridas são regulamentos de aplicação de crimes que exigem requisitos de manutenção de registros e relatórios sobre transações envolvendo misturadores de criptomoedas. As críticas incluem sugestões de violação de privacidade, riscos de segurança e ineficácia. Essas regras propostas estão atualmente pendentes de contribuição pública, revisões e aprovação formal pela Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
As empresas de criptomoedas Coinbase, Paradigm e Consensys solicitaram que o Tesouro dos EUA reavaliasse suas obrigações de relatório pretendidas para transações incluídas em misturadores de criptomoedas, alegando que essas obrigações carecem de precisão e exigiriam uma grande quantidade de recursos. Em 22 de janeiro, a Coinbase respondeu à sugestão da Rede de Execução de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (FinCEN) de novas regulamentações que implicam "estabelecer demandas de manutenção de registros e relatórios para transações relacionadas à conversão de moeda virtual".
A Coinbase rebateu os regulamentos, rotulando-os como expansivos, desafiadores e improdutivos. Há duas razões principais que eles usaram como argumentos. Em primeiro lugar, eles argumentam que não há "vazio regulatório" em relação aos misturadores de criptomoedas, já que organizações regulamentadas como a Coinbase arquivam relatórios detalhados sobre quaisquer transações duvidosas de mistura de criptomoedas acima de US$ 2.000. O segundo argumento apresentado foi que as regulamentações sugeridas legariam ainda mais relatórios de dados amplos que não serviriam para ajudar a aplicação da lei e violariam a privacidade, ao mesmo tempo em que representariam um risco de segurança, pois centralizam informações confidenciais.
Paul Grewal, diretor jurídico da Coinbase, observou em uma thread de 22 de janeiro no Twitter que o despejo de dados massivos é uma perda de tempo e recursos, de acordo com o Congresso, e ele concordou.
Enquanto isso, em outubro, a FinCEN propôs uma legislação designando a mistura de criptomoedas como uma área crucial de preocupação na lavagem de dinheiro. A instituição apontou que o percentual de transações de criptomoedas por meio de mixers originados de fontes potencialmente ilícitas estava aumentando. Assim, as propostas envolviam que os estabelecimentos e agências financeiras nacionais mantivessem registros e arquivassem relatórios relacionados a transações envolvendo misturadores de criptomoedas.
Antes que quaisquer regras sejam finalizadas e aspectos delas implementados, FinCEN aconselhou que a indústria cripto precisa de um esquema detalhado para reunir, armazenar e oferecer relatórios. As regras propostas encontram-se atualmente num período de comentários públicos, aguardando revisão e aprovação formal do FinCEN.
Além disso, a Coinbase não foi a única opositora a esses requisitos de relatório. Em 22 de janeiro, o provedor de soluções de software Ethereum Consensys escreveu uma carta ao FinCEN, afirmando que uma opção de segurança que respeite a privacidade é crucial. Além disso, a Blockchain Association criticou a definição de "misturador de criptomoedas" da FinCEN, argumentando que era muito inclusiva, sem suporte em evidências adequadas e, consequentemente, apresentou uma resposta. A empresa de capital de risco de criptomoedas Paradigm também resistiu à regra, chamando-a de inadequada para lidar com as preocupações declaradas do FinCEN, enquanto o Coin Center criticou o processo de criação de regras como "sem precedentes e extremamente amplo".
Published At
1/23/2024 7:00:40 AM
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