La UE amplía las leyes contra el blanqueo de capitales para incluir el sector de las criptomonedas
Summary:
La Unión Europea está lista para expandir su ley contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para cubrir el creciente mercado de criptomonedas. Estos desarrollos requieren que las empresas de servicios criptográficos confirmen los detalles del cliente e informen sobre actividades sospechosas. Todas las transacciones superiores a 1.000 euros (1.090 dólares) estarán sujetas a comprobaciones y se han establecido medidas de mitigación de riesgos para los monederos autoalojados. Además, a la Unidad de Inteligencia Financiera se le han otorgado mayores poderes, y las empresas de criptomonedas ahora deben examinar no solo a los clientes, sino también sus productos y métodos de entrega.
Los Estados miembros de la Unión Europea, los legisladores y la Comisión Europea han alcanzado un acuerdo provisional para ampliar la legislación de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Esta expansión afectará ampliamente al incipiente mercado de criptomonedas. Las empresas interesadas que presten servicios de criptomonedas estarán ahora obligadas a verificar los datos de sus clientes e informar de cualquier operación que parezca dudosa. El nuevo acuerdo ordena que cualquier transacción por valor de 1.000 euros (1.090 dólares) o más debe ser examinada. En un esfuerzo por mitigar los riesgos asociados con las billeteras digitales personales, la ley provisional ha establecido medidas.
Se han establecido sistemas especiales de supervisión para los proveedores de servicios de criptoactivos que realizan transacciones transfronterizas. También se les exige que sigan de cerca las interacciones comerciales de las personas de alto poder adquisitivo. El último acuerdo también otorga a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) una autoridad adicional, lo que permite a la agencia acceder rápida y fácilmente a datos financieros y administrativos vitales, como registros fiscales, detalles de fondos, activos congelados vinculados a sanciones financieras y transferencias de criptomonedas.
La ley AML recientemente adoptada formaba parte de un paquete legislativo presentado el 20 de julio de 2021, conocido como Mercados de Criptoactivos (MiCA), que se aplicará a todas las naciones de la UE. Su objetivo era reforzar los esfuerzos de la UE para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Antes de entrar en vigor, esta ley debe obtener la aprobación formal del Parlamento Europeo y de los Estados miembros.
En otros desarrollos, la Unión Europea está refinando sus regulaciones financieras para prevenir el lavado de dinero en el ámbito de las criptomonedas. El 16 de enero, la Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés) actualizó sus normas de prevención del blanqueo de capitales para incluir a las empresas de criptomonedas. Por lo tanto, las empresas de criptomonedas con sede en la UE deben ahora evaluar su posible participación en delitos financieros analizando de cerca a sus clientes, los productos que ofrecen, sus métodos de entrega y sus ubicaciones geográficas.
Published At
1/18/2024 11:48:28 AM
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