加密混合器：金融隐私和反洗钱措施之间的平衡行为
Summary:
本文讨论了围绕 Tornado Cash 和 Sinbad.io 等加密货币混合器的影响和争议。在美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）实施制裁后，关于混合器在确保加密货币中个人财务隐私方面的作用的争论已经出现。尽管为用户提供了有价值的隐私服务，但这些混合器被指控为非法交易提供便利。文章强调，尽管通过掩盖交易来源来增强隐私，但混合器并非完全万无一失，正如辛巴达和龙卷风现金的关闭所证明的那样。美国一直在加强对混合商的政策，将其视为洗钱的潜在途径。文章最后强调了确保隐私权和防止金钱渎职之间的紧张关系。
加密货币混合服务 Tornado Cash 以其掩盖加密交易来源的能力而闻名，在 2022 年 8 月被美国财政部外国资产控制办公室 （OFAC） 制裁时成为头条新闻。此次活动打开了围绕混合器在数字货币交易中保护个人财务机密性所扮演的角色的对话之门。对此类服务的打击仍在继续，Sinbad.io 是面临OFAC制裁的最新重要参与者。美国联邦调查局（FBI）已经关闭了Tornado Cash和Sinbad，指控他们协助数十亿美元的非法交易，特别是来自朝鲜的黑客组织Lazarus。一位不愿透露姓名的混音器服务Mixero的代表告诉Cointelegraph，这些混音器受到朝鲜黑客的青睐，因为它们拥有巨大的加密储备，可以进行大量交易，从而节省时间。
尽管享有盛誉，但混音器在维护加密交易的隐私方面发挥着合法作用。然而，犯罪分子利用它们来隐藏大规模的非法洗钱活动可能会对那些只是在加密货币交易中寻求隐私的普通用户构成威胁。
加密货币虽然通常与主流受众的非法活动联系在一起，但并非完全匿名。区块链技术是大多数领先加密货币的基础，本质上是一个开放的账本，所有交易都是公开的。以领先的加密货币比特币（BTC）为例，它只提供伪匿名性。虽然BTC地址的所有者保持隐藏状态，提供了一层隐私，但如果特定交易与他们的身份相关联，则与该个人相关的所有过去和未来的转账都将变得可追溯。为了缓解这种情况，加密混合器提供了一种称为可兑换虚拟货币 （CVC） 混合的服务。
普通公民可能出于各种原因希望获得财务隐私，例如在使用加密货币支付交付费用时隐藏他们的日常交易或钱包总余额。在这些情况下，混音器可能会断开发送方和接收方之间的链接。在更危急的情况下，例如将您的工资或总财富保密以避免将这些信息透露给犯罪分子，或者在极端情况下，使用混合器可能会挽救生命——例如，当向 LGBTQ+ 事业捐款时或批评压迫政权中的政府的记者时——混合器可以派上用场匿名化加密货币， 确保财务隐私和安全。
混合器通过汇集和混合多个用户的资金来提高加密交易的隐私性，这使得跟踪特定硬币的来源变得困难。然而，辛巴达和龙卷风现金的关闭表明，当局仍然可以追踪这种增强隐私的技术。区块链分析公司Chainalysis的北美公共政策负责人Jason Somensatto向Cointelegraph表示，混合器无法提供有保证的隐私保证。
2023 年 10 月，美国财政部金融犯罪执法网络 （FinCEN） 表示计划将混合器作为“主要洗钱问题”重点关注。根据该政策，旨在提高与混音器相关的透明度，旨在防止有害行为者滥用，详见其文档。该政策还表示，它将针对美国境外的这些服务。Tornado Cash 的创建者在阿姆斯特丹遭到有争议的逮捕，Sinbad.io 在与荷兰当局的合作下被取缔。
美国当局面临的挑战不是严格意义上的混音服务本身，而是他们的主要客户。正如 Chainalysis 的链上数据分析所显示的那样，辛巴达处理了超过 2400 万美元的 Lazarus Group 被盗资金，包括从 Axie Infinity 和 Horizon Bridge 攻击中获取的以太币 （ETH） 和 BTC。打倒一家国际调音台并非易事。
尽管美国当局进行了追捕，但搅拌机的非法用户可能已经找到了其他途径，标志着辛巴达的潜在终结。2023 年 2 月，辛巴达的化名创始人迈赫迪表示，该混音器是一个旨在保护隐私的合法项目，将其服务等同于门罗币 （XMR） 或 Zcash （ZEC） 等面向隐私的加密货币、Wasabi 等增强隐私的加密钱包软件或掩盖用户身份的 Tor 浏览器。
隐私活动人士认为，针对Tornado Cash和Sinbad的制裁不仅是不合理的，而且是对人类隐私权的侵犯，特别是考虑到像门罗币这样完全匿名的加密货币的存在。这就让人质疑这些针对混音器的行为背后的动机。
当朝鲜黑客等受制裁组织使用零控制政策的混音器时，监管机构的审查就会增加。为了避免这种情况，混音器是否应该采取措施来阻止某些群体？根据 Mixero 发言人的说法，这将需要实施“了解您的客户”标准，这与混音器的目的相矛盾。另一方面，Somensatto认为，混合器可以采用策略来监控交易，并使用Chainalysis提供的工具提醒他们暴露于非法来源。
加密社区中的许多人认为金融隐私是一项人权，但是，大多数政府机构并不承认这一点。值得注意的是，隐私被列入联合国广泛的“全人类固有权利”清单，一些人认为可以从中合理推断出财务隐私。荷兰的隐私律师兼顾问苏珊娜·乌尔里希（Suzanne Ulrich）表示，至少在欧洲，金融隐私确实在法律上是安全的。然而，这些隐私法的执行似乎不足以证明混音器服务的存在和合法性。为了重塑他们的形象，他们可能需要制定策略来阻止非法行为者进入，这可能是他们生存的关键。
Published At
12/18/2023 2:00:00 AM
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