Crypto Mixers: Um Ato de Equilíbrio entre Privacidade Financeira e Medidas de Combate à Lavagem de Dinheiro
Summary:
Este artigo discute o impacto e a controvérsia em torno de misturadores de criptomoedas como Tornado Cash e Sinbad.io. Após as sanções do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, surgiram debates sobre o papel do misturador em garantir a privacidade financeira pessoal em criptomoedas. Apesar de fornecerem valiosos serviços de privacidade aos usuários, esses mixers foram acusados de facilitar transações ilícitas. O artigo destaca que, apesar de aumentar a privacidade ao obscurecer as origens das transações, os mixers não são totalmente infalíveis, como demonstrado pelo desligamento do Sinbad e do Tornado Cash. Os EUA têm intensificado suas políticas contra os misturadores, vendo-os como potenciais vias para a lavagem de dinheiro. O artigo conclui enfatizando a tensão entre a garantia do direito à privacidade e a prevenção da prevaricação monetária.
O serviço de mistura de criptomoedas, Tornado Cash, conhecido por sua capacidade de ocultar as origens das transações de criptomoedas, ganhou as manchetes quando foi sancionado pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos em agosto de 2022. Este evento abriu as portas do diálogo em torno do papel que os mixers desempenham na preservação da confidencialidade financeira individual nas transações de moedas digitais. A repressão a esses serviços continuou, com Sinbad.io sendo o mais recente ator significativo que enfrenta sanções do OFAC. O FBI fechou a Tornado Cash e a Sinbad, acusando-as de ajudar transações ilícitas no valor de bilhões de dólares, particularmente pelo grupo hacker Lazarus, com sede na Coreia do Norte. Um representante do serviço de mixer Mixero, que deseja permanecer anônimo, informou ao Cointelegraph que esses mixers são favorecidos por hackers norte-coreanos devido às suas enormes reservas de criptografia que permitem transações de grande volume, economizando tempo.
Apesar de sua reputação, os mixers desempenham uma função legítima na manutenção da privacidade das transações criptográficas. No entanto, seu uso por criminosos para ocultar operações de lavagem de dinheiro ilícitas em grande escala pode representar uma ameaça para usuários regulares que simplesmente buscam privacidade para suas transações com criptomoedas.
A criptomoeda, embora comumente associada a atividades ilícitas pelo público mainstream, não é totalmente anônima. A tecnologia blockchain, a base da maioria das principais criptomoedas, é essencialmente um livro-razão aberto onde todas as transações são públicas. Pegue o Bitcoin (BTC), a principal criptomoeda, que só oferece pseudo-anonimato. Embora os proprietários de endereços BTC permaneçam ocultos, fornecendo uma camada de privacidade, se uma transação específica estiver vinculada à sua identidade, todas as transferências passadas e futuras vinculadas a esse indivíduo se tornam rastreáveis. Para mitigar isso, os misturadores de criptomoedas oferecem um serviço chamado mistura de moeda virtual conversível (CVC).
Os cidadãos comuns podem desejar privacidade financeira por uma variedade de razões, como manter suas transações diárias ou saldo total da carteira ocultos ao pagar por uma entrega com criptomoedas. Nesses cenários, um misturador pode quebrar o vínculo entre o emissor e o receptor. Em situações mais críticas, como manter seu salário ou riqueza total privada para evitar revelar essas informações a criminosos, ou em casos extremos em que o uso de um mixer poderia potencialmente salvar vidas - por exemplo, ao doar para uma causa LGBTQ+ ou um jornalista crítico do governo em um regime opressor - os mixers são úteis para anonimizar criptomoedas, garantir a privacidade e a segurança financeira.
Os mixers aumentam a privacidade nas transações de criptomoedas, agrupando e misturando os fundos de vários usuários, o que dificulta o rastreamento da origem de moedas específicas. No entanto, o fechamento do Sinbad e do Tornado Cash mostra que as autoridades ainda podem rastrear essa tecnologia que aumenta a privacidade. Jason Somensatto, chefe de políticas públicas norte-americanas da empresa de análise de blockchain Chainalysis, transmitiu ao Cointelegraph que os mixers não podem fornecer uma garantia garantida de privacidade.
Em outubro de 2023, a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN, na sigla em inglês) do Departamento do Tesouro dos EUA expressou planos de se concentrar em misturadores como uma "preocupação primária de lavagem de dinheiro". No âmbito dessa política, pretende-se aumentar a transparência em relação aos misturadores, visando evitar o uso indevido por atores nocivos, conforme detalhado em sua documentação. A política também afirmou que direcionaria esses serviços além das fronteiras dos Estados Unidos. O criador de Tornado Cash foi preso de forma controversa em Amsterdã, e Sinbad.io foi retirado do ar em colaboração com as autoridades holandesas.
O desafio para as autoridades dos EUA não são estritamente os serviços de mixer em si, mas sim seus principais clientes. Conforme revelado pela análise de dados on-chain da Chainalysis, a Sinbad processou mais de US$ 24 milhões de fundos roubados do Lazarus Group, incluindo Ether (ETH) e BTC retirados dos ataques Axie Infinity e Horizon Bridge. Derrubar um misturador internacional não é uma tarefa simples.
Apesar da perseguição das autoridades americanas, os usuários ilícitos dos misturadores podem já ter encontrado outros caminhos, marcando um possível fim para Sinbad. Em fevereiro de 2023, Mehdi, o pseudônimo fundador da Sinbad, afirmou que o mixer é um projeto legítimo que visa preservar a privacidade, equiparando seu serviço a criptomoedas orientadas à privacidade como Monero (XMR) ou Zcash (ZEC), software de carteira cripto que melhora a privacidade como o Wasabi ou o navegador Tor, que mascara as identidades dos usuários.
Ativistas de privacidade argumentam que as sanções contra Tornado Cash e Sinbad não são apenas injustificadas, mas também uma violação dos direitos de privacidade humana, especialmente dada a existência de criptomoedas totalmente anônimas como Monero. Isso coloca em questão as motivações por trás dessas ações contra os misturadores.
O escrutínio dos reguladores aumenta quando misturadores com uma política de controle zero são usados por grupos sancionados como hackers da RPDC. Para evitar isso, os misturadores devem implementar medidas para bloquear certos grupos? De acordo com o porta-voz do Mixero, isso exigiria a implementação dos padrões Know Your Customer, o que contradiz o próprio propósito de um mixer. Por outro lado, Somensatto acredita que os mixers podem adotar estratégias para monitorar transações e ser alertados sobre a exposição a fontes ilícitas usando ferramentas fornecidas pela Chainalysis.
Muitos na comunidade cripto acreditam que a privacidade financeira é um direito humano, no entanto, a maioria das instituições governamentais não a reconhece como tal. Vale a pena notar que a privacidade está listada na extensa lista das Nações Unidas de "direitos inerentes a todos os seres humanos", e alguns argumentam que a privacidade financeira pode ser razoavelmente inferida a partir disso. Suzanne Ulrich, advogada e consultora de privacidade baseada na Holanda, sugere que a privacidade financeira é de fato legalmente segura, pelo menos na Europa. No entanto, parece que a aplicação dessas leis de privacidade pode não ser suficiente para justificar a existência e legitimidade dos serviços mistos. Para remodelar sua imagem, eles podem precisar elaborar estratégias para barrar a entrada de atores ilícitos e isso pode ser fundamental para sua sobrevivência.
Published At
12/18/2023 2:00:00 AM
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