Parlamento Europeu dá luz verde a regras de due diligence mais rígidas para empresas de criptomoedas
Summary:
O Parlamento Europeu autorizou uma legislação que exige diligência rigorosa para empresas de criptomoedas para prevenir a lavagem de dinheiro. As leis, a serem aplicadas por uma nova agência de combate à lavagem de dinheiro, a AMLA, se estendem a várias entidades, incluindo gestores de criptoativos e provedores de serviços de criptoativos, como exchanges centralizadas de criptomoedas. No entanto, está pendente a aprovação formal do Conselho. O Diretor de Estratégia e Política da UE na Circle, Patrick Hansen, elogiou a versão final, observando que ela apresenta uma abordagem justa depois que a advocacia liderada pela indústria levou ao consenso. A legislação segue a remoção de um limite de 1.000 euros para transações de carteiras de criptomoedas auto-hospedadas.
Responsabilidades formais de due diligence foram oficialmente exigidas para empresas de criptomoedas pelo Parlamento Europeu, em um esforço para reprimir a lavagem de dinheiro. A legislação recente reforça as verificações de identidade e protocolos de due diligence para clientes, abrangendo entidades como gestores de criptoativos. Estes últimos são também obrigados a alertar as autoridades sobre quaisquer ações potencialmente suspeitas.
Os prestadores de serviços de criptoativos (CASPs), nomeadamente as corretoras centralizadas de criptomoedas sujeitas ao MiCA (Regulamento dos Mercados de Criptoativos), e uma série de outras entidades, incluindo as de serviços de jogo, podem ser afetadas por esta regra, promulgada em 24 de abril.
A estrutura regulatória do MiCA, projetada pela União Europeia para monitorar ativos digitais e seus mercados relacionados, entrou em vigor em junho de 2023 e atingirá a aplicabilidade total até o final deste ano.
A AMLA, Autoridade de Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo, foi encarregada de supervisionar e aplicar a nova regra. Tem sede em Frankfurt. No entanto, a sua adoção não foi formalmente sancionada pelo Conselho e está pendente de publicação no EU Office Journal.
Patrick Hansen, diretor de Estratégia e Política da UE da Circle, expressou sua ansiedade em relação aos resultados da votação em um post X. Ele indicou que será oficialmente reconhecido pelo Conselho da UE e será implementado daqui a três anos.
É importante ressaltar que Hansen compartilhou em seu post que esses CASPs terão que estar em conformidade com os procedimentos usuais de KYC/AML, incluindo a diligência devida ao cliente (CDD). Ele destacou o fato de que não é uma diretiva nova, uma vez que todas as corretoras de criptomoedas e provedores de carteiras de custódia na UE já são obrigados a seguir esses regulamentos sob as leis existentes.
Hansen considerou a versão final como um "resultado positivo" para a indústria cripto. Ele observou que as versões iniciais da AMLR proposta sugeriam uma postura mais dura, exigindo KYC sobre o originador/beneficiário da autocustódia. No entanto, ele elogiou a defesa da indústria por uma abordagem baseada em risco que forneça várias alternativas, o que trouxe acordo.
Além disso, um grande número dos comitês primários do Parlamento Europeu removeu o limite de 1.000 euros (US$ 1.080) para transações de criptomoedas de carteiras de criptomoedas auto-hospedadas no mês passado como parte das novas leis de combate à lavagem de dinheiro.
Em notícias relacionadas, a suspensão da licença da FTX Europe continuará no Chipre até setembro, conforme relatado pela Magazine.
Published At
4/25/2024 10:16:07 AM
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