El Parlamento Europeo da luz verde a normas de diligencia debida más estrictas para las empresas de criptomonedas
Summary:
El Parlamento Europeo ha autorizado una legislación que exige una estricta diligencia debida para que las empresas de criptomonedas eviten el blanqueo de dinero. Las leyes, que serán aplicadas por una nueva agencia contra el lavado de dinero, AMLA, se extienden a varias entidades, incluidos los administradores de criptoactivos y los proveedores de servicios de criptoactivos, como los exchanges de criptomonedas centralizados. Sin embargo, está pendiente la aprobación formal del Consejo. El director de Estrategia y Política de la UE de Circle, Patrick Hansen, elogió la versión final, señalando que presenta un enfoque justo después de que la defensa liderada por la industria condujera al consenso. La legislación sigue a la eliminación de un límite de 1.000 euros en las transacciones de billeteras criptográficas autoalojadas.
El Parlamento Europeo ha ordenado oficialmente responsabilidades formales de diligencia debida para las empresas de criptomonedas, en un esfuerzo por anular el lavado de dinero. La reciente legislación refuerza las verificaciones de identidad y los protocolos de diligencia debida para los clientes, cubriendo entidades como los gestores de criptoactivos. Estos últimos también están obligados a alertar a las autoridades sobre cualquier acción potencialmente sospechosa.
Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), en particular los exchanges de criptomonedas centralizados sujetos a MiCA (Regulación de Mercados de Criptoactivos), y una serie de otras entidades, incluidas las de servicios de juegos de azar, se verán afectados por esta norma, promulgada el 24 de abril.
La estructura regulatoria de MiCA, diseñada por la Unión Europea para monitorear los activos digitales y sus mercados relacionados, entró en vigor en junio de 2023 y alcanzará su plena aplicabilidad a finales de este año.
La Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLA) ha recibido la responsabilidad de supervisar y aplicar la nueva norma. Tiene su sede en Frankfurt. Sin embargo, su adopción no ha sido sancionada formalmente por el Consejo y está pendiente de publicación en el Diario de la Oficina de la UE.
Patrick Hansen, Director de Estrategia y Política de la UE de Circle, transmitió su entusiasmo por los resultados de la votación en una publicación X. Indicó que será reconocido oficialmente por el Consejo de la UE y se implementará dentro de tres años.
Es importante destacar que Hansen compartió en su publicación que estos CASP tendrán que cumplir con los procedimientos habituales de KYC/AML, incluida la diligencia debida del cliente (CDD). Destacó el hecho de que no se trata de una nueva directiva, ya que todos los exchanges de criptomonedas y los proveedores de monederos de custodia de la UE ya están obligados a seguir estas regulaciones en virtud de las leyes existentes.
Hansen consideró la versión final como un "resultado positivo" para la industria de las criptomonedas. Observó que las versiones iniciales de la propuesta de AMLR sugerían una postura más dura, exigiendo KYC sobre el originador/beneficiario de la autocustodia. Sin embargo, elogió la defensa de la industria de un enfoque basado en el riesgo que ofrece múltiples alternativas, lo que generó acuerdos.
Además, un gran número de los comités principales del Parlamento Europeo eliminaron el límite de 1.000 euros (1.080 dólares) en las transacciones de criptomonedas de las billeteras criptográficas autoalojadas el mes pasado como parte de las nuevas leyes contra el lavado de dinero.
En noticias relacionadas, la suspensión de la licencia de FTX Europe continuará en Chipre hasta septiembre, según informó Magazine.
Published At
4/25/2024 10:16:07 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.