Banco suíço de negociação de criptomoedas FlowBank declarado falido por violações regulatórias maciças
Summary:
O banco online da Suíça, FlowBank, conhecido por serviços de negociação de criptomoedas, foi declarado falido pelo regulador financeiro FINMA por violações graves dos padrões bancários, especificamente sem o capital mínimo exigido para as operações. Além disso, foram levantadas preocupações sobre a enorme dívida do banco e a incapacidade de se reestruturar. Com laços com CoinShares e Binance, o FlowBank tem a tarefa de reembolsar os clientes com até 100.000 francos suíços (US$ 111.710) como prioridade. A revogação da licença do banco ordenada pela FINMA em março de 2024 ainda aguarda validação legal na Justiça.
A plataforma bancária online da Suíça, FlowBank, conhecida por seus serviços de negociação de criptomoedas, foi declarada falida e ordenada a fechar pela autoridade de supervisão financeira suíça devido à grave violação dos padrões bancários operacionais. Em um comunicado feito pela Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro Suíço (FINMA) em 13 de junho, o banco foi considerado sem o capital mínimo necessário para realizar suas atividades comerciais. De acordo com a FINMA, não há possibilidade de recuperação judicial e aumentaram as preocupações com a dívida esmagadora do banco. A investigação da semana passada levou a FINMA a concluir que o banco não cumpriu a obrigação de manter capital adequado, exigindo assim a sua dissolução.
O FlowBank, que começou em 2020 e forneceu serviços de negociação de criptomoedas, foi o principal colaborador financeiro da Techteryx, criadora da stablecoin TrueUSD (TUSD). A CoinShares, empresa de gestão de criptoativos, tinha propriedade parcial do FlowBank, e alega-se que o FlowBank chegou a fornecer serviços bancários para a Binance, líder global em troca de criptomoedas. A FINMA destacou que os clientes que possuem até 100.000 francos suíços (US$ 111.710) serão priorizados para proteção, e esforços serão mobilizados para agilizar a recuperação de seus fundos. Com ativos totais estimados em 680 milhões de francos suíços (US$ 760 milhões), o FlowBank supervisiona mais de 22.000 contas de clientes e emprega aproximadamente 140 funcionários globalmente.
O FlowBank apanhou o escrutínio da FINMA apenas um ano após a sua criação. Em outubro de 2021, pela primeira vez, a FINMA tomou medidas de execução contra o FlowBank devido a um grave incumprimento da lei de supervisão, particularmente no que diz respeito aos requisitos de capital. Um ano depois, um auditor autônomo foi designado para supervisionar o progresso do FlowBank em direção à conformidade. Mais complicações surgiram em junho de 2023, levando à nomeação de um novo supervisor pela FINMA para aprofundar as falhas de conformidade do banco. A investigação da FINMA encontrou uma série de afiliações comerciais de alto risco e grandes transações realizadas sem a devida diligência adequada.
Em 8 de março de 2024, a FINMA comandou a revogação da licença do banco. A decisão, no entanto, ainda não tem validade jurídica, pois aguarda recurso no Tribunal Administrativo Federal.
Published At
6/14/2024 3:06:53 AM
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