أعلن بنك تداول العملات المشفرة السويسري FlowBank إفلاسه بسبب الانتهاكات التنظيمية الهائلة
Summary:
أعلن المنظم المالي FINMA إفلاس بنك سويسرا عبر الإنترنت ، FlowBank ، المعروف بخدمات تداول العملات المشفرة ، بسبب انتهاكات خطيرة للمعايير المصرفية ، وتحديدا الافتقار إلى الحد الأدنى المطلوب لرأس المال للعمليات. بالإضافة إلى ذلك ، أثيرت مخاوف بشأن ديون البنك الضخمة وعدم قدرته على إعادة الهيكلة. من خلال علاقاته مع CoinShares و Binance ، تم تكليف FlowBank بسداد العملاء بما يصل إلى 100,000 فرنك سويسري (111,710 دولار) كأولوية. لا يزال إلغاء ترخيص البنك الذي أمرت به FINMA في مارس 2024 ينتظر التحقق القانوني في المحكمة.
أعلنت هيئة الرقابة المالية السويسرية إفلاس منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت في سويسرا، FlowBank، والمعروفة بخدمات تداول العملات المشفرة، وأمرت بإغلاقها من قبل هيئة الرقابة المالية السويسرية بسبب الانتهاك الشديد للمعايير المصرفية التشغيلية. في بيان صادر عن هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) في 13 يونيو ، وجد أن البنك يفتقر إلى الحد الأدنى من رأس المال اللازم لممارسة أنشطته التجارية. وفقا ل FINMA ، لا توجد إمكانية لإعادة التنظيم وارتفعت المخاوف بشأن الديون الهائلة للبنك. قاد تحقيق الأسبوع الماضي FINMA إلى استنتاج أن البنك فشل في الوفاء بالالتزام بالحفاظ على رأس المال الكافي ، وبالتالي المطالبة بحله.
كان FlowBank ، الذي بدأ في عام 2020 وقدم خدمات تداول العملات المشفرة ، هو المتعاون المالي الرئيسي ل Techteryx ، منشئ العملة المستقرة TrueUSD (TUSD). تمتلك CoinShares ، شركة إدارة الأصول المشفرة ، ملكية جزئية ل FlowBank ، ويزعم أن FlowBank قدمت خدمات مصرفية إلى Binance ، الشركة الرائدة عالميا في تبادل العملات المشفرة. وأبرزت FINMA أن العملاء الذين يمتلكون ما يصل إلى 100,000 فرنك سويسري (111,710 دولارات) سيعطون الأولوية للحماية ، وسيتم حشد الجهود لتسريع استرداد أموالهم. مع إجمالي أصول تقدر بنحو 680 مليون فرنك سويسري (760 مليون دولار) ، يشرف FlowBank على أكثر من 22000 حساب عميل ويعمل به حوالي 140 موظفا على مستوى العالم.
اشتعلت FlowBank التدقيق في FINMA بعد عام واحد فقط من إنشائها. في أكتوبر 2021 ، اتخذت FINMA لأول مرة إجراءات تنفيذية ضد FlowBank بسبب التقصير الخطير في قانون الإشراف ، لا سيما فيما يتعلق بمتطلبات رأس المال. وبعد عام واحد، تم تعيين مدقق حسابات مستقل للإشراف على تقدم FlowBank نحو المطابقة. ظهرت المزيد من التعقيدات في يونيو 2023 ، مما أدى إلى تعيين مشرف جديد من قبل FINMA للتعمق في إخفاقات الامتثال للبنك. وجد التحقيق الذي أجرته FINMA سلسلة من الانتماءات التجارية عالية المخاطر والمعاملات الكبيرة التي تم تنفيذها دون بذل العناية الواجبة الكافية.
شهد 8 مارس 2024 أمر FINMA بإلغاء ترخيص البنك. ومع ذلك، فإن القرار لم يكتسب بعد الصلاحية القانونية لأنه ينتظر الاستئناف في المحكمة الإدارية الاتحادية.
Published At
6/14/2024 3:06:53 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.