La banque suisse de trading de cryptomonnaies FlowBank déclarée en faillite pour des violations massives de la réglementation
Summary:
La banque en ligne suisse, FlowBank, connue pour ses services de trading de crypto-monnaies, a été déclarée en faillite par le régulateur financier FINMA pour de graves violations des normes bancaires, en particulier pour ne pas avoir le capital minimum requis pour les opérations. De plus, des inquiétudes ont été soulevées quant à l’énorme dette de la banque et à son incapacité à se restructurer. Avec des liens avec CoinShares et Binance, FlowBank est chargé de rembourser les clients jusqu’à 100 000 francs suisses (111 710 $) en priorité. La révocation de l’autorisation de la banque ordonnée par la FINMA en mars 2024 est toujours en attente de validation juridique devant les tribunaux.
La plateforme bancaire en ligne suisse, FlowBank, connue pour ses services de trading de crypto-monnaies, a été déclarée en faillite et a reçu l’ordre de fermer par l’autorité fédérale de surveillance financière en raison d’une grave violation des normes bancaires opérationnelles. Dans une déclaration faite par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) le 13 juin, la banque a été jugée insuffisante pour le capital minimum nécessaire à l’exercice de ses activités. Selon la FINMA, il n’y a aucune possibilité de réorganisation et des inquiétudes ont surgi concernant l’endettement écrasant de la banque. L’enquête de la semaine dernière a conduit la FINMA à conclure que la banque n’avait pas respecté l’obligation de maintenir des fonds propres suffisants, exigeant ainsi sa dissolution.
FlowBank, qui a démarré en 2020 et fournissait des services de trading de crypto-monnaies, était le principal collaborateur financier de Techteryx, à l’origine du stablecoin TrueUSD (TUSD). CoinShares, la société de gestion d’actifs cryptographiques, détenait une partie de FlowBank, et il est allégué que FlowBank a même fourni des services bancaires à Binance, le leader mondial de l’échange de crypto-monnaies. La FINMA a souligné que les clients possédant jusqu’à 100 000 francs suisses (111 710 $) seront prioritaires pour la protection et que des efforts seront mobilisés pour accélérer le recouvrement de leurs fonds. Avec un actif total estimé à 680 millions de francs suisses (760 millions de dollars), FlowBank supervise plus de 22 000 comptes clients et emploie environ 140 personnes dans le monde.
FlowBank a attiré l’attention de la FINMA un an seulement après sa création. En octobre 2021, la FINMA a pris pour la première fois des mesures d’exécution à l’encontre de FlowBank en raison d’un grave manquement au droit de la surveillance, notamment en ce qui concerne les exigences de fonds propres. Un an plus tard, un auditeur autonome a été désigné pour superviser les progrès de FlowBank vers la conformité. D’autres complications sont apparues en juin 2023, conduisant à la nomination d’un nouveau superviseur par la FINMA pour approfondir les manquements de la banque en matière de conformité. L’enquête de la FINMA a révélé une série d’affiliations commerciales à haut risque et de transactions importantes effectuées sans diligence raisonnable.
Le 8 mars 2024, la FINMA a ordonné la révocation de l’autorisation de la banque. La décision n’a toutefois pas encore acquis de validité juridique car elle attend un recours devant le Tribunal administratif fédéral.
Published At
6/14/2024 3:06:53 AM
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