Il Commissario della CFTC esorta i regolatori a modernizzare le protezioni degli investitori e ad abbracciare i progressi tecnologici.
Summary:
La commissaria della CFTC, Christy Goldsmith Romero, sottolinea la necessità per i regolatori di modernizzare le misure di protezione utilizzando i progressi tecnologici. Non farlo potrebbe avere un impatto negativo sugli investitori americani. Romero nomina esperti di tecnologia nel Comitato consultivo tecnologico della CFTC per migliorare le protezioni degli investitori e promuovere lo sviluppo responsabile dell'intelligenza artificiale. Raccomanda inoltre di incorporare i processi KYC e AML negli investimenti decentralizzati e nelle criptovalute. Inoltre, Romero propone la creazione di un Registro nazionale delle frodi finanziarie per combattere le frodi finanziarie e proteggere gli investitori.
La Commissaria della CFTC, Christy Goldsmith Romero, ha sottolineato la necessità per i regolatori di aggiornare le loro misure di protezione utilizzando i progressi tecnologici. Ha avvertito che il mancato impegno in tal senso avrebbe effetti dannosi sugli investitori americani, in particolare sui più vulnerabili. Durante il meeting annuale dell'Associazione Nordamericana degli Amministratori dei Valori Mobiliari, Romero ha enfatizzato l'importanza che i regolatori comprendano in modo approfondito la tecnologia e le sue implicazioni per il settore finanziario e giuridico al momento di prendere decisioni politiche sulla tecnologia di nuova generazione. Per rafforzare le protezioni degli investitori, Romero ha nominato esperti tecnologici nel campo del fintech, dell'intelligenza artificiale responsabile, delle criptovalute, della blockchain e della sicurezza informatica nel Comitato Consultivo Tecnologico (TAC) della CFTC.
Romero ha rivelato che gli esperti del TAC sono concentrati nel trovare modi per integrare le procedure di Conosci il tuo Cliente (KYC) e Antiriciclaggio (AML) nelle finanze decentralizzate e negli investimenti in criptovalute. Si dedicano anche alla promozione dello sviluppo di un'intelligenza artificiale responsabile. Romero ha affermato che i regolatori federali stanno appena iniziando a esplorare il potenziale dell'intelligenza artificiale e che stabilire una governance nei processi decisionali che influenzano gli investitori e i mercati è un primo passo cruciale.
Per quanto riguarda le indagini sulle criptovalute, gli sforzi di regolamentazione si sono spostati dal monitoraggio delle attività commerciali al monitoraggio delle piattaforme dei social media. Romero ha raccomandato l'uso di vari strumenti, come il tracciamento dei fondi usando la blockchain, l'analisi dei collegamenti e l'utilizzo di strumenti di social media e analisi dei dati, per facilitare le indagini. Romero ha sottolineato che le dichiarazioni condivise sulle piattaforme dei social media possono fungere da prove di intento e possono anche essere utilizzate dai regolatori per emettere avvisi sui truffatori e proteggere gli investitori.
Per contrastare le frodi finanziarie, Romero ha proposto la creazione di un Registro Nazionale delle Frodi Finanziarie, che servirebbe come registro centralizzato di tutti i crimini e le multe legate alle frodi finanziarie. Questo registro aiuterebbe gli investitori a effettuare verifiche dei precedenti per determinare se le aziende sono oggetto di indagini o se hanno ricevuto multe per frode. Romero ha inizialmente proposto la creazione di questo registro nel dicembre 2019, e ha come obiettivo coinvolgere sia le agenzie federali che quelle statali per ottenere un registro nazionale completo sulle frodi.
Romero crede che una volta implementato, il Registro Nazionale delle Frodi Finanziarie sarebbe una piattaforma preziosa per dissuadere le frodi finanziarie. Ha concluso esprimendo la sua convinzione che gli ufficiali federali e statali che lavorano insieme possano migliorare la sicurezza degli investitori.
In una dichiarazione precedente, Romero ha incoraggiato le società cripto a verificare l'identità digitale degli utenti come mezzo per ridurre l'anonimato e gestire i rischi associati. Ha sottolineato che le società cripto possono evitare di associarsi ad attività di mistificazione e tecnologie che migliorano l'anonimato, pur garantendo la privacy finanziaria dei clienti. Romero ha esortato sia gli exchange che le piattaforme di finanza decentralizzata a dare priorità alla verifica dell'identità digitale degli utenti.
Published At
9/12/2023 7:39:16 AM
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