CFTC-Kommissarin fordert Regulierungsbehörden auf, den Anlegerschutz zu modernisieren und technologische Fortschritte zu nutzen.
Summary:
CFTC-Kommissarin Christy Goldsmith Romero betont die Notwendigkeit, dass Regulierungsbehörden den Schutz von Anlegern mithilfe technologischer Fortschritte modernisieren. Das Versäumnis, dies zu tun, könnte sich negativ auf US-amerikanische Investoren auswirken. Romero beruft Technologie-Experten in das Technology Advisory Committee der CFTC, um den Anlegerschutz zu verbessern und eine verantwortungsbewusste KI-Entwicklung zu fördern. Sie empfiehlt außerdem, KYC- und AML-Prozesse in dezentrale Finanzierung und Kryptoinvestitionen zu integrieren. Darüber hinaus schlägt Romero die Schaffung eines nationalen Finanzbetrugsregisters vor, um Finanzbetrug zu bekämpfen und Anleger zu schützen.
Die CFTC-Kommissarin Christy Goldsmith Romero hat betont, dass Regulierungsbehörden ihre Schutzmaßnahmen mit Hilfe technologischer Fortschritte aktualisieren müssen. Sie warnte davor, dass ein Versäumnis dies zu tun, einen nachteiligen Einfluss auf amerikanische Investoren, insbesondere diejenigen, die am anfälligsten sind, haben würde. Bei der jährlichen Tagung der North American Securities Administrators Association betonte Romero die Bedeutung, dass Regulierungsbehörden eine gründliche Kenntnis der Technologie und ihrer Auswirkungen auf Finanzen und Recht haben, wenn sie Entscheidungen über Technologien der nächsten Generation treffen. Um den Schutz der Anleger zu stärken, hat Romero Experten für FinTech, verantwortliche künstliche Intelligenz, Kryptowährungen, Blockchain und Cybersicherheit in das Technology Advisory Committee (TAC) der CFTC berufen.
Romero enthüllte, dass sich die TAC-Experten darauf konzentrieren, Möglichkeiten zu finden, "Know Your Customer" (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML)-Prozesse in dezentralisierte Finanzen und Kryptoinvestitionen zu integrieren. Sie widmen sich auch der Förderung einer verantwortungsvollen Entwicklung künstlicher Intelligenz (KI). Romero erklärte, dass Bundesregulierungsbehörden gerade erst beginnen, das Potenzial von KI zu erkunden, und dass die Etablierung von Governance in Entscheidungsprozessen, die Anleger und Märkte betreffen, ein wichtiger erster Schritt ist.
In Bezug auf Krypto-Untersuchungen haben sich die regulatorischen Bemühungen von der primären Verfolgung von Handelsaktivitäten auf die Überwachung von Social-Media-Plattformen verlagert. Romero empfiehlt den Einsatz verschiedener Instrumente, wie das Verfolgen von Geldflüssen, die Nutzung der Blockchain für die Analyse, die Verwendung von Link-Analysen und die Nutzung von Social-Media- und Datenanalysetools, um bei Untersuchungen zu helfen. Romero betonte, dass auf Social-Media-Plattformen geteilte Aussagen starke Beweise für Absichten sein können und von Regulierungsbehörden auch dazu genutzt werden können, vor Betrügereien zu warnen und Anleger zu schützen.
Um der Finanzbetrug entgegenzuwirken, schlägt Romero die Schaffung eines nationalen Registers für Finanzbetrug vor, das einen zentralen Datensatz aller mit Finanzbetrug zusammenhängenden Verbrechen und Strafen darstellen würde. Dieses Register würde Investoren dabei helfen, Hintergrundprüfungen durchzuführen, um festzustellen, ob Unternehmen unter Untersuchung stehen oder bereits Strafen wegen Betrugs erhalten haben. Romero hatte die Schaffung dieses Registers bereits im Dezember 2019 vorgeschlagen und es zielt darauf ab, eine umfassende nationale Datenbank für Betrug zu schaffen, an der sowohl Bundes- als auch Landesbehörden beteiligt wären.
Romero glaubt, dass das nationale Register für Finanzbetrug, sobald es implementiert ist, eine wertvolle Plattform für Anleger sein würde, um Finanzbetrug abzuschrecken. Sie kam zu dem Schluss, dass eine Zusammenarbeit zwischen Bundes- und Landesbehörden die Sicherheit von Anlegern verbessern kann.
In einer früheren Erklärung hat Romero Kryptounternehmen dazu aufgefordert, die digitale Identität von Benutzern zu überprüfen, um Anonymität zu verringern und damit verbundene Risiken zu kontrollieren. Sie betonte, dass es für Kryptounternehmen möglich ist, sich von Mixern und Technologien zur Anonymitätsverbesserung zu distanzieren, während sie dennoch finanzielle Privatsphäre für Kunden bieten. Romero drängte sowohl Börsen als auch dezentralisierte Finanzplattformen, die Überprüfung der digitalen Identität von Benutzern zur Priorität zu machen.
Published At
9/12/2023 7:39:16 AM
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