Tesouro dos EUA traça estratégia para combater financiamento ilícito e enfatiza papel da tecnologia e dos ativos digitais
Summary:
A Estratégia Nacional semestral do Departamento do Tesouro dos EUA visa mitigar o terrorismo e outros financiamentos ilícitos, com foco nos desafios colocados pela evolução da tecnologia financeira e dos ativos virtuais. O plano inclui preencher lacunas regulatórias em Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, criar um quadro de supervisão focado e avaliar setores ainda a serem submetidos a medidas abrangentes. A estratégia também enfatiza a necessidade de lidar com a rápida expansão de novos canais de pagamento, como provedores de serviços de ativos virtuais, sugerindo melhores sistemas de pagamento transfronteiriços e transferências de dinheiro regulamentadas. A inteligência artificial e as identidades digitais são marcadas como ferramentas vitais para o sucesso.
O Departamento do Tesouro dos EUA publicou sua Estratégia Nacional semestral para Combater o Terrorismo e Outros Financiamentos Ilícitos recentemente. Isso inclui quatro sugestões principais que podem potencialmente influenciar a utilização de ativos virtuais. As autoridades estão lutando para acompanhar a evolução da tecnologia financeira, confirma a estratégia. Os principais objetivos do Tesouro são abordar os vazios regulatórios no Combate à Lavagem de Dinheiro (PLD) e ao Financiamento do Terrorismo (CFT), além de estruturar um sistema de supervisão mais concentrado e eficiente. O Tesouro programou para setores de inspeção ainda não submetidos a medidas abrangentes de PLD/CFT. A intensificação da fiscalização também está na lista de afazeres. O cenário em rápida evolução de novos canais de pagamento e provedores de serviços financeiros, notadamente provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), sobrecarregou os recursos regulatórios tradicionalmente aplicados às empresas ortodoxas de serviços monetários (MSBs), de acordo com a estratégia. Parte desse plano se concentra na tecnologia blockchain, com a Unidade de Ativos Virtuais do FBI como exemplo, que equipa os agentes com a tecnologia necessária, análises de blockchain, treinamento de apreensão de ativos virtuais e treinamento avançado sobre ativos virtuais. Ao mesmo tempo, o Tesouro pretende "apoiar o avanço tecnológico responsável e recorrer à tecnologia para reduzir os riscos financeiros ilícitos" por meio de uma variedade de medidas. A estratégia propõe ampliar a inclusão no sistema financeiro e desafiar o desrisking, termo usado quando todos os serviços correspondentes são negados a pequenos bancos em regiões propensas a alta atividade ilícita. Áreas de alto risco sofrem graves consequências de desarriscar, pois coagem usuários legítimos de serviços bancários para alternativas de pagamento baseadas em criptomoedas, independentes do domínio bancário. Como parte da tática, foi também sugerida a implementação de sistemas de pagamento transfronteiriços melhorados e opções regulamentadas de transferência de dinheiro. O Tesouro cita o Roteiro do G20 e o sistema de transferências domésticas, o FedNow, como modelos dignos. O sucesso da estratégia pode ser muito influenciado pela inteligência artificial e identidade digital: "Prestaremos assistência regulatória e política a soluções de identidade digital confiáveis e ampliaremos o uso de inteligência artificial (IA) e análise de dados em esforços governamentais para... propagar a liderança tecnológica dos EUA em pagamentos refletindo padrões, práticas e valores dos EUA". A IA pode ser potencialmente uma ferramenta que melhora a regulamentação e os esforços de fiscalização do governo, no entanto, também pode ser armada por usuários ilícitos do setor financeiro, alertou a estratégia.
Published At
5/17/2024 9:26:22 PM
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