Le Trésor américain présente une stratégie pour lutter contre le financement illicite et souligne le rôle de la technologie et des actifs numériques
Summary:
La stratégie nationale semestrielle du département du Trésor américain vise à atténuer le terrorisme et d’autres financements illicites, en mettant l’accent sur les défis posés par l’évolution de la technologie financière et des actifs virtuels. Le plan comprend le comblement des lacunes réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, la création d’un cadre de surveillance ciblé et l’évaluation des secteurs qui n’ont pas encore fait l’objet de mesures globales. La stratégie souligne également la nécessité de gérer l’expansion rapide de nouveaux canaux de paiement, tels que les fournisseurs de services d’actifs virtuels, suggérant des systèmes de paiement transfrontaliers améliorés et des transferts d’argent réglementés. L’intelligence artificielle et les identités numériques sont considérées comme des outils essentiels pour réussir.
Le département du Trésor américain a récemment publié sa stratégie nationale semestrielle de lutte contre le terrorisme et d’autres financements illicites. Cela comprend quatre suggestions principales qui pourraient potentiellement influencer l’utilisation des actifs virtuels. Les autorités s’efforcent de suivre l’évolution de la technologie financière, confirme la stratégie. Les principaux objectifs du Trésor sont de combler les lacunes réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que de structurer un système de surveillance plus concentré et plus efficace. Le Trésor a prévu des secteurs d’inspection qui ne sont pas encore soumis à des mesures globales de LBC/FT. L’intensification de l’application de la loi est également sur la liste des choses à faire. L’évolution rapide du paysage des nouveaux canaux de paiement et des fournisseurs de services financiers, notamment les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), a mis à rude épreuve les ressources réglementaires traditionnellement appliquées aux entreprises de services monétaires (ESM) orthodoxes, selon la stratégie. Une partie de ce plan se concentre sur la technologie blockchain, avec l’unité des actifs virtuels du FBI en exemple, qui équipe les agents de la technologie nécessaire, des analyses blockchain, une formation à la saisie d’actifs virtuels et une formation avancée concernant les actifs virtuels. Parallèlement, le Trésor vise à « soutenir les progrès technologiques responsables et à s’appuyer sur la technologie pour réduire les risques de financement illicite » par le biais de diverses mesures. La stratégie propose d’élargir l’inclusivité dans le système financier et de remettre en question la réduction des risques, un terme utilisé lorsque tous les services de correspondants sont refusés aux petites banques dans les régions sujettes à de fortes activités illicites. Les zones à haut risque subissent de graves conséquences de la réduction des risques, car elle contraint les utilisateurs légitimes de services bancaires à se tourner vers des alternatives de paiement basées sur les cryptomonnaies indépendantes du secteur bancaire. Dans le cadre de cette tactique, la mise en œuvre de systèmes de paiement transfrontaliers améliorés et d’options de transfert d’argent réglementées a également été suggérée. Le Trésor cite la feuille de route du G20 et le système de transfert national, FedNow, comme des modèles valables. Le succès de la stratégie pourrait être grandement influencé par l’intelligence artificielle et l’identité numérique : « Nous fournirons une assistance réglementaire et politique aux solutions d’identité numérique fiables et... élargirons l’utilisation de l’intelligence artificielle (IA) et de l’analyse des données dans les efforts gouvernementaux pour... propager le leadership technologique américain sur les paiements reflétant les normes, pratiques et valeurs américaines ». L’IA peut potentiellement être un outil améliorant la réglementation gouvernementale et les entreprises d’application de la loi, mais elle peut également être utilisée comme arme par des utilisateurs illicites du secteur financier, a averti la stratégie.
Published At
5/17/2024 9:26:22 PM
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