La SEC identifie les courtiers en crypto-monnaies comme un objectif clé de l’examen pour 2024
Summary:
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a annoncé son objectif d’examen pour 2024, soulignant les courtiers en crypto-monnaies parmi les principaux domaines d’étude. La Division des examens s’apprête à examiner de près les innovations telles que les outils d’investissement automatisés, l’IA et les plateformes de négociation, en mettant l’accent sur la compréhension par les personnes inscrites des produits qu’elles offrent et sur leur conformité aux dernières directives. L’évolution des technologies, comme la chaîne de blocs et la technologie des registres distribués, sera également évaluée dans le cadre de la gestion des risques associés. Les agents des transferts qui utilisent des technologies émergentes seront examinés séparément. Le directeur, Richard Best, a souligné l’importance de cette mesure pour améliorer la transparence et encourager une attention accrue à la conformité dans les domaines potentiellement risqués.
Le 16 octobre, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a dévoilé ses points focaux d’examen pour 2024. La Division des examens de l’agence publie ces rapports depuis plus de dix ans afin d’informer ses inscrits des risques croissants qu’elle surveille, y compris les courtiers en cryptomonnaies. Le rapport 2023 révèle que la division des examens a renforcé ses capacités et mis en place des équipes au sein de ses divers programmes, pour répondre aux besoins des crypto-monnaies, de la Fintech, de l’IA et de la cybersécurité. La SEC surveille constamment les courtiers et les conseillers impliqués dans les cryptomonnaies, et examine les personnes inscrites qui proposent des approches innovantes qui peuvent répondre aux exigences de conformité et de marketing en ligne, y compris les utilitaires d’investissement robotiques, l’intelligence artificielle et les algorithmes ou plateformes de négociation.
Les inspections tiendront compte de la conformité des personnes inscrites aux normes comportementales en matière de conseils à la clientèle et de leur compréhension des produits qu’elles offrent, en particulier en ce qui concerne les investisseurs matures et les actifs de retraite. Ils veilleront également à ce que les lignes directrices mises à jour soient respectées, en accordant une attention particulière aux « exigences en matière de garde en vertu de la Loi sur les conseillers ». La gestion des risques liés à l’utilisation de la technologie de la chaîne de blocs et des registres distribués sera également évaluée.
L’examen portera séparément sur les agents des transferts qui travaillent avec des émetteurs de titres de cryptoactifs ou qui intègrent des technologies émergentes dans leurs activités. L’agence se prépare en amont des examens T+1, qui devraient être prioritaires pour les courtiers en 2024, ce qui indique son intention de vérifier rigoureusement toutes les entités associées avant mai de l’année prochaine.
Bien que la Division des examens ait publié des rapports dans le passé, c’est la première fois qu’ils sont publiés à l’aube d’un nouvel exercice. Le directeur de la division, Richard Best, a déclaré que le fait de rendre leurs priorités d’examen accessibles au public améliore la transparence et motive les entreprises à orienter leurs initiatives de conformité et de surveillance vers des domaines potentiellement à haut risque pour les investisseurs particuliers. La SEC a déclaré que les priorités en matière d’examen sont établies en fonction des commentaires du personnel d’examen, des investisseurs, des groupes de l’industrie et d’autres sources de l’année précédente.
Published At
10/16/2023 5:57:55 PM
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