La FSA japonaise clarifie sa position sur les transactions cryptographiques peer-to-peer et vise à lutter contre la fraude
Summary:
Le principal régulateur financier du Japon, la Financial Services Agency (FSA), a précisé sa position sur les transactions peer-to-peer basées sur des crypto-actifs. En réponse à la confusion potentielle, la FSA a précisé qu’elle ne visait pas à empêcher les transactions entre particuliers, mais plutôt à freiner les transactions illégitimes lorsqu’un individu dépose de l’argent sur le compte d’un fournisseur de services de crypto-actifs. Ces mesures ont déjà été adoptées par plusieurs institutions financières, et les recommandations de la FSA ne sont pas uniformément obligatoires pour tous. Il est intéressant de noter que la Corée du Sud fait également des progrès significatifs pour lutter contre la fraude liée aux cryptomonnaies.
Dans ses dernières suggestions aux banques nationales, le principal organisme de surveillance financière du Japon, l’Agence des services financiers (FSA), a fourni plus de détails sur sa position à l’égard des transactions cryptographiques effectuées sur une base peer-to-peer (P2P). Dans un communiqué publié le 14 février, la FSA a exhorté les banques à renforcer encore davantage les mesures de protection des utilisateurs en arrêtant les transferts vers les plateformes de services de négociation de crypto-actifs dont le nom de compte diffère du nom de l’expéditeur. Comme l’a souligné Cointelegraph, cela pourrait potentiellement avoir un impact sur les transferts P2P au Japon, car les noms de l’expéditeur et du destinataire sont généralement différents. Lorsque Cointelegraph a demandé des commentaires, la FSA a expliqué qu’elle ne prévoyait pas d’empêcher les transactions entre différentes personnes, ajoutant que l’objectif principal des recommandations était d’implorer les banques et les institutions financières de renforcer les mesures contre les échanges monétaires non autorisés. L’agence a donné l’exemple d’une personne qui envoie de l’argent de son compte bancaire personnel au compte d’un fournisseur de services de négociation de cryptoactifs.
En gardant cela à l’esprit, si une partie frauduleuse (X) tente de convaincre une victime (Y) de transférer de l’argent de son compte bancaire vers un compte crypto récemment créé, la plateforme de crypto peut ne pas accepter le dépôt initial s’il provient d’une autre personne. Par la suite, le fraudeur pourrait convaincre la victime de changer son nom en X afin que la plateforme approuve la transaction. Dans un tel scénario, les nouvelles directives recommandent à la banque d’entraver la transaction suspecte dans laquelle l’expéditeur souhaite modifier son nom de Y à X dans le but de déposer des fonds sur la plateforme cryptographique.
Les relations avec la communauté GameFi japonaise soulèvent des inquiétudes quant à la liquidité du politicien. Selon la FSA, de nombreuses institutions financières ont déjà mis en œuvre ces mesures. Cependant, aucun rapport tangible causant de l’anxiété sur les marchés des crypto-actifs n’est encore parvenu à l’agence. Les recommandations émises par la FSA ne sont pas uniformément requises pour toutes les institutions financières. Il est conseillé aux banques d’envisager et de déterminer les mesures appropriées en fonction de leur situation particulière.
Agissant de manière préventive contre le blanchiment d’argent cryptographique, le pays voisin du Japon, la Corée du Sud, prend également des mesures proactives. La cellule de renseignement financier (CRF) du pays a l’intention de mettre en place un système préliminaire de suspension des transactions pour les transactions douteuses sur les plateformes déjà existantes au niveau national, ce qui lui permettra d’arrêter les transactions même dans la phase de pré-enquête. Dans un autre ordre d’idées, Vance Spencer, un partisan inconditionnel des crypto-monnaies, a partagé ses réflexions avec un magazine, déclarant que l’arrivée des crypto-monnaies dans nos vies est à la fois inévitable et irréversible.
Published At
2/21/2024 12:50:14 PM
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