ЕС расширяет законы о борьбе с отмыванием денег, чтобы включить в них криптовалютный сектор
Summary:
Европейский Союз намерен расширить свой закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы охватить растущий рынок криптовалют. Эти разработки требуют, чтобы компании, предоставляющие криптоуслуги, подтверждали данные клиентов и сообщали о подозрительных действиях. Все транзакции на сумму более 1 000 евро (1 090 долларов США) будут подлежать проверкам, и были приняты меры по снижению рисков для автономных кошельков. Кроме того, подразделение финансовой разведки получило больше полномочий, и теперь криптокомпаниям необходимо тщательно проверять не только клиентов, но и их продукты и способы доставки.
Государства-члены Европейского союза, законодатели и Европейская комиссия достигли предварительного соглашения о расширении законодательства ЕС о борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма. Это расширение сильно повлияет на многообещающий рынок криптовалют. Заинтересованные компании, предоставляющие криптовалютные услуги, теперь будут обязаны проверять данные своих клиентов и сообщать о любых операциях, которые кажутся сомнительными. Новое соглашение требует, чтобы любая транзакция на сумму 1000 евро (1090 долларов США) или более подвергалась тщательной проверке. Стремясь снизить риски, связанные с персональными цифровыми кошельками, временный закон установил меры.
Для поставщиков услуг криптоактивов, которые участвуют в трансграничных транзакциях, созданы специальные системы мониторинга. Они также обязаны внимательно следить за деловыми взаимодействиями состоятельных людей. Последнее соглашение также наделяет Подразделение финансовой разведки (FIU) дополнительными полномочиями, позволяя агентству быстро и легко получать доступ к жизненно важным финансовым и административным данным, таким как налоговые записи, сведения о фондах, замороженные активы, связанные с финансовыми штрафами, и криптовалютные переводы.
Недавно принятый закон о борьбе с отмыванием денег был частью законодательного пакета, представленного 20 июля 2021 года, известного как «Рынки криптоактивов» (MiCA), который будет применяться ко всем странам ЕС. Он был разработан для поддержки усилий ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Прежде чем этот закон вступит в силу, он должен получить официальное одобрение Европейского парламента и государств-членов.
Кроме того, Европейский Союз совершенствует свои финансовые правила для предотвращения отмывания денег на криптовалютной арене. 16 января Европейское банковское управление (EBA) обновило свои правила по предотвращению отмывания денег, включив в них криптовалютные компании. Следовательно, криптовалютные компании, базирующиеся в ЕС, теперь должны оценивать свое потенциальное участие в финансовых преступлениях, тщательно анализируя своих клиентов, продукты, которые они предлагают, способы доставки и свое географическое положение.
Published At
1/18/2024 11:48:28 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.